Como se tornar um investidor de valor: 11 etapas (com fotos)

Valor Investing é um estilo comprovado para ganhar grandes retornos no mercado de ações, como demonstrado pelos registros estelares de investidores de valor como Benjamin Graham, Warren Buffett, John Templeton, Seth Klarman e Joel Greenblatt. Investimentos em valor e fundos focam em empresas cujas margens de vendas e crescimento são menos que a média. Holdings de ações de fundos de valor geralmente apresentam baixos índices de preço-a-lucro e preço-a-livro. Isso significa que o mercado de valorizava um fundo mais do que deveria ter com base no fato de que seu valor de mercado é menor que seu valor intrínseco. Os estoques de valor tipicamente têm maiores rendimentos e fundos de valor podem capitalizar as reviravoltas da empresa. Embora isso possa parecer uma boa maneira de ganhar muito dinheiro, esses investimentos têm seus riscos. Pode ser o caso de o mercado corretamente desvalorizado o valor de uma empresa e que essas empresas nunca podem alcançar seu valor intrínseco.

Passos

Parte 1 de 3:

Escolhendo investimentos

1. Desenvolver um "Círculo de competência". Esta ideia provoca a teoria dos negócios e como os investidores podem navegar em um grande mercado cheio de diferentes tipos de empresas e fundos.A ideia de um "Círculo de competência" baseia-se na ideia de que a maioria das pessoas, através da educação ou experiência de vida, desenvolve conhecimento útil sobre algumas áreas do mundo. Por exemplo, os adultos que fizeram um curso de economia simples podem saber o básico de como administrar um restaurante: encontrar um espaço de aluguel para o negócio, contratando funcionários para cozinhar e servir convidados, e ter um gerente geral que supervisiona problemas de dia a dia. No entanto, existem tipos específicos de conhecimento que tornam a administração de um restaurante mais bem sucedido, como saber como obter tráfego suficiente no restaurante, estabelecendo alimentos e bebidas preços, e avaliar os custos operacionais. Nem todo mundo tem que saber sobre microchips ou empresas de tecnologia. Há uma abundância de investimentos no mercado em praticamente qualquer tipo de empresa. A ideia chave de investimento dentro do seu círculo de competência é concentrar seus investimentos em empresas que você entende em termos de produtos, marketing e estrutura. Você não precisa se tornar um especialista em todos os tipos de tecnologia ou negócios.

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2. Procure por novas ideias de investimento. Encontre investimentos com empresas que podem ter um valor de mercado atualmente baixo, mas são bem organizados, bem gerenciados e têm uma estrutura de estrutura e produto que você entende.

Assista as novas listas baixas do mercado de ações. Estes são estoques que estão fazendo novos baixos no preço das ações dentro de um determinado período de tempo, tipicamente 52 semanas. Pode haver várias entidades de mercado emergentes e estoques a preços baixos.

Digitalize cada nova edição de linha de valor. Esta é uma publicação que rastreia ações e entidades de mercado. Você deve sinalizar empresas que estão dentro do seu círculo de competência e, em seguida, pesquisas adicionais em cada.

Olhe para as divulgações de 13F de grandes empresas, como bancos, companhias de seguros, fundos de hedge, etc. Estes são documentos que são arquivados para empresas que documentam todos os ativos avaliados mais de US $ 100 milhões. Você pode obter ideias de investimento desses.

Leia o fundo de hedge e as letras do fundo mútuo. Estas são onde as empresas de investimento geralmente tornam o caso de escolher investimentos específicos.

Leia publicações de imprensa de negócios populares em uma base regular, como o Wall StreetJournal, o New York Times, e os Financial Times. Estes artigos conterão informações sobre empresas que poderiam levar uma nova oportunidade de investimento: reestruturação, aquisições, ações judiciais da empresa, etc.

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3. Avalie as empresas para potenciais investimentos. Certifique-se de que você está investindo em boas empresas antes de comprar investimentos e ações de ações. Procure uma empresa em linha de valor e investigue suas receitas, perdas e estrutura. Um bom negócio de um ponto de vista de investimento é aquele que pode ganhar altos retornos no capital. Raramente, as empresas podem investir este capital de volta para o negócio. Uma maneira de encontrar empresas que podem fazê-lo é procurar empresas que cultivam valor contábil a uma taxa alta por ação.

Os investidores geralmente olham para alguns fatores ao procurar empresas com altos retornos sobre capital. Por exemplo, o popular blogueiro e o investidor Greg Spiener sugere olhar para a quantidade total de equidade que um negócio adicionou ao longo da última década. Você deve então calcular o retorno sobre esse investimento em termos de lucro. Esta abordagem revelará a você qual porcentagem dos ganhos de uma empresa foi reinvestida nos últimos 10 anos. Esta informação deve ajudá-lo a prever ganhos futuros para essa empresa.

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4. Investir em boas empresas e empresas com boas estruturas de gestão. Lembre-se, para manter sua pesquisa e investimentos dentro do seu círculo de competência. Empresas que têm altos retornos sobre capital lhe darão bons ganhos em seus investimentos. Empresas com uma sólida estrutura de gestão são mais propensas a ter sucesso a longo prazo. Algumas coisas para procurar ao avaliar uma empresa para a estrutura de gerenciamento são:

A gestão tem um investimento financeiro significativo na empresa?

Eles realizaram o que eles se propuseram a fazer na declaração de missão da empresa?

Se uma empresa tiver gestão com investimento significativo na empresa e eles realizaram muitos objetivos, é provável que seja uma boa empresa investir em.

Investir em uma empresa, considere a compra de ações de ações ou outros fundos em que a empresa detém um monte de interesse financeiro e corporativo.

Parte 2 de 3:

Apoios de compra

1. Considere suas opções na manipulação e compra de suas ações. A maioria dos investidores, especialmente aqueles com grandes portfólios, compram e comerciais usando um corretor.

Você tem a opção de passar por um corretor ou negócio de corretagem.
Alguns outros comerciantes de ações e investidores gostam de fazê-lo através de sites como comércio eletrônico ou ameritrato.
Ambos os corretores e empresas comerciais receberão uma comissão em suas ações quando você compra e vender. Empresas de comércio eletrônico tendem a exigir uma taxa menor.
Uma das vantagens de ir com uma corretora, como Charles Schwab ou Citigroup, é que eles oferecem contas de corretagem.
Através de uma conta de corretagem, você pode comprar e negociar ações ou passar por um corretor.
Ao ir com uma conta de corretagem apoiada pela empresa, você tem a vantagem de poder atender ou chamar um corretor para fazer perguntas.
Lembre-se, não é um trabalho de um corretor necessariamente para sua pesquisa de mercado para você. Você precisará pesquisar e saber que tipo de estoques e investimentos você gostaria de comprar e negociar.

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2. Abra uma conta de corretagem e comece a negociar. Se você estiver trabalhando com um corretor, você vai querer estabelecer um roteamento regular e falar com eles com frequência.

Para comprar e negociar ações, você precisa informar seu corretor de quais ações você gostaria de comprar e quantas ações você gostaria de comprar.

O corretor executará a compra ou o comércio em seu nome.

Se você está passando por uma corretora, seu corretor vai exigir uma comissão sobre a venda ou comércio.Esta taxa tipicamente vários centavos por ação.

Contas de corretagem on-line através da taxa de ameritrade ou comércio eletrônico menor taxas de comissão, mas lembre-se que você não tem a vantagem do conselho de um corretor nestes casos.

Muitas empresas permitem gerenciar sua conta de corretagem on-line também com um corretor cara a cara.

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3. Decidir se você quer comprar estoque em "ordem de mercado" ou "Ordem limitada". Seu corretor ou serviço online ajudará você a comprar ou trocar ações com ambas as opções. Uma ordem de mercado é quando você solicita uma compra de ações a preço de mercado. Uma ordem limitada é quando você solicita para comprar um estoque a um preço limitado.

Por exemplo, se uma quota de estoque é de US $ 110 a preço de mercado, e você só quer pagar US $ 100, seu corretor aguardará até que o preço de mercado do estoque seja de US $ 100 por ação antes de fazer a compra.

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4. Considere a compra de ações diretamente de uma empresa. Enquanto os meios tradicionais de bolsa de valores são através de corretoras, algumas empresas oferecem compras de ações diretamente através de programas de compra. A vantagem das ações de compra direta é poder evitar uma taxa de comissão de corretagem.

Publicações on-line, como o Drip Investor, permitirá que você veja listas de empresas com opções de compra direta.

Opções de compra direta podem ser tentadoras. Certifique-se de fazer sua pesquisa sobre ações de compra direta, assim como você faria se você estava passando por uma corretora.

Parte 3 de 3:

Evitando riscos e erros comuns em investimento de valor

1. Gerenciar os riscos do seu portfólio. Você precisará passar por seus investimentos e participações de ações regularmente para ver se algum de seus investimentos está realizando mal.

Reserve um período de tempo regular para passar pelo seu portfólio. Pense em cada uma das suas participações.
Avaliar se cada detenção tem ou não quaisquer riscos financeiros associados a ele.
Você pode imaginar um cenário onde você poderia ser eliminado financeiramente? Se assim for, você precisa procurar onde seu portfólio é mais fraco e tentar comprar outros investimentos como salvaguardas nesse evento.
É o seu portfólio excessivamente concentrado em um estoque ou indústria? Procure ter um portfólio diversificado que não esteja concentrado em um tipo de investimento ou indústria. Se você vir que seu portfólio é excessivamente concentrado em uma área, considere a compra de ações ou investimentos em empresas e indústrias semelhantes.
Se a avaliação da sua empresa é predicada no crescimento, você está certo de que o crescimento ocorrerá? Se você estiver incerto de que o crescimento ocorrerá, você precisará assistir a esse investimento cuidadosamente para ver se vale a pena segurar.
Você está segurando ações subvalorizadas que poderiam resultar em uma perda permanente de fundos pessoais se a economia estiver em uma desaceleração? Se assim for, talvez seja necessário encontrar uma maneira de vender estes ou trabalhar em salvaguardas para evitar perdas financeiras pessoais.

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2. Entenda que você precisará colocar muito do seu tempo e esforço para o seu portfólio. Você precisará constantemente fazer pesquisas sobre novos investimentos, discutir suas participações com profissionais de ações e manter alguns estoques básicos e fundos para voltar.

Não volte a uma análise simples de seus investimentos e a ideia de que estes serão fáceis de vender se você decidir despejá-los. Não baseie suas decisões sobre um simples write-up de um investimento em uma revista ou blog financeiro.

Atenha-se a investimentos em empresas dentro do seu círculo de competência. Enquanto opções de ações mais exóticas, como biotecnologia, energia alternativa, e outros mercados emergentes podem parecer mais emocionantes, você deve atender a investimentos simples nas indústrias que você entende.

Pode ser tentador pular em uma moda de tecnologia. Se você tiver pouca compreensão de como empresas e empresas de tecnologia operam e são valorizadas, você pode não ser capaz de avaliar corretamente os riscos envolvidos em investir nessas empresas.

Sempre olhe para o histórico da gestão de uma empresa. Uma má estratégia de gestão e história da má administração são bandeiras vermelhas. Você não deve comprar investimentos ou ações em empresas com este tipo de registro.

Mudanças na estrutura de gestão e participações financeiras de uma empresa estarão disponíveis nas divulgações de 13F da empresa.

Se você perdeu dinheiro, preste atenção ao porquê e como. É importante aprender lições de seus erros de investimento. Uma perda financeira pode mostrar-lhe onde sua carteira está faltando e quais de seus investimentos são muito arriscados.

Faça alguma pesquisa na história do investimento financeiro para ver quais estratégias trabalharam em um mercado de sucesso. Há muitos livros e artigos sobre este assunto disponível de fontes de notícias financeiras, como Forbes e o Wall Street Journal.

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3. Ser uma máquina de aprendizagem. Você precisa constantemente fazer pesquisas sobre novos investimentos e oportunidades.Mesmo depois de ter construído um bom portfólio, você ainda precisará pesquisar novos investimentos. Fazendo isso permitirá que você veja como o mercado financeiro está mudando. Parte de ser um investidor de valor de sucesso é saber como o mercado financeiro está mudando.

Leia jornais financeiros e informações da bolsa de valores em uma base diária.

Sempre pense em como um mercado de mudança terá um efeito no seu portfólio.

Você pode querer vender alguns investimentos ou reavaliar certas participações à luz de sua pesquisa.

Por outro lado, você pode descobrir novas oportunidades de investimento que possam ajudar a salvaguardar propriedades mais arriscadas que você tem.

Isso permitirá que você também veja quais empresas emergentes estão acontecendo e chegando. Isso permitirá que você faça novos investimentos.

Siga os blogs de investidores de sucesso para ver que tipos de oportunidades e estratégias únicas estão usando. Estes podem chamar sua atenção para novos tipos de empresas ou fontes para sua pesquisa.

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