Como construir um portfólio de ações
O mercado de ações e seu potencial de risco intimida muitas pessoas. No entanto, um portfólio de estoque bem construído é provável que supere outros investimentos ao longo do tempo. É possível construir um portfólio de ações sozinho, mas um planejador financeiro qualificado pode ajudar. Conhecer seus objetivos e sua vontade de assumir riscos antecipadamente, além de entender a natureza do mercado, pode ajudá-lo a construir um portfólio de sucesso.
Passos
Parte 1 de 3:
Projetando seu portfólio
1. Sabe o que você está disposto a investir. Como você investe, você precisará equilibrar seus riscos potenciais contra suas possíveis recompensas. Os ativos de um portfólio são tipicamente determinados pelos objetivos do investidor, disposição para assumir riscos, e o período de tempo que o investidor pretende manter seu portfólio. Alguns dos fatores mais importantes a considerar em tomar essas decisões são:
- A idade do investidor.
- Quanto tempo o investidor está disposto a gastar permitindo que seus investimentos crescem.
- Quantidade de capital que o investidor está disposto a investir.
- Necessidades de capital projetadas para o futuro.
- Outro investidor de recursos pode ter.
2. Decida que tipo de investidor você será. Portfólios geralmente caem em algum lugar no espectro entre carteiras agressivas ou de alto risco, e portfólios conservadores ou de baixo risco. Investidores conservadores simplesmente tentam proteger e manter o valor de um portfólio, enquanto os investidores agressivos tendem a assumir riscos com a expectativa de que alguns desses riscos pagarão. Existem várias ferramentas de avaliação de risco on-line que você pode utilizar para ajudar a avaliar sua tolerância ao risco.
3. Divida sua capital. Depois de decidir que tipo de investidor você gostaria de ser e que tipo de portfólio você deseja construir, você precisará determinar como você pretende alocar (espalhar) seu capital. A maioria dos investidores que são novos no mercado não sabem como escolher ações. Alguns fatores importantes incluem:
Parte 2 de 3:
Fazendo investimentos
1. Entender os diferentes tipos de ações. Os estoques representam uma participação na empresa que os questionam. O dinheiro gerado a partir da venda de estoque é usado pela empresa para seus projetos de capital, e os lucros gerados pela operação da empresa podem ser devolvidos a investidores sob a forma de dividendos. Os estoques vêm em duas variedades: comum e preferencialmente. Ações preferenciais são tão chamados porque os detentores desses estoques são dividendos pagos antes dos proprietários de ações ordinárias. A maioria dos estoques, no entanto, são estoques comuns, que podem ser subdivididos nas categorias abaixo:
- Os estoques de crescimento são aqueles projetados para aumentar de valor mais rápido do que o resto do mercado, com base em seu registro de desempenho anterior. Eles podem implicar mais risco ao longo do tempo, mas oferecer maiores recompensas em potencial no final.
- Os estoques de renda são aqueles que não flutuam muito, mas têm uma história de pagar melhores dividendos do que outras ações. Esta categoria pode incluir estoques comuns e preferenciais.
- Os estoques de valor são aqueles que são "subvalorizado" pelo mercado e pode ser comprado a um preço menor do que o valor subjacente da empresa significaria. A teoria é que quando o mercado "vem para seus sentidos," O dono de tal estoque seria ganhar muito dinheiro.
- Estoques de chips azuis são aqueles que se apresentaram bem por um longo período de tempo suficiente que são considerados investimentos bastante estáveis. Eles podem não crescer tão rapidamente quanto os estoques de crescimento ou pagar, bem como estoques de renda, mas podem ser dependentes de crescimento constante ou renda estável. Eles não são, no entanto, imunes com as fortunas do mercado.
- Estoques defensivos são ações em empresas cujos produtos e serviços as pessoas compram, não importa o que a economia esteja fazendo. Eles incluem as ações de empresas de alimentos e bebidas, empresas farmacêuticas e utilitários (entre outros).
- Estoques cíclicos, em contraste, subir e cair com a economia. Incluem estoques nessas indústrias como companhias aéreas, produtos químicos, construção de casa e fabricantes de aço.
- Estoques especulativos incluem as ofertas de jovens empresas com novas tecnologias e empresas mais velhas com novos talentos executivos. Eles atraem investidores à procura de algo novo ou uma maneira de vencer o mercado. O desempenho desses estoques é especialmente imprevisível, e às vezes são considerados um investimento de alto risco.
2. Analisar fundamentos de ações. Os fundamentos são o termo dado ao conjunto de dados qualitativos e quantitativos que são usados para determinar se uma ação é ou não um investimento que vale a pena em uma análise de longo prazo do mercado. Analisar os fundamentos de uma empresa é geralmente o primeiro passo para determinar se um investidor vai ou não comprar ações nessa empresa. É imperativo analisar os fundamentos para chegar a um valor intrínseco de uma empresa - isto é, o valor real da empresa baseado na percepção de todos os aspectos tangíveis e intangíveis do negócio, além do valor atual de mercado.
3. Analisar fatores qualitativos. Fatores qualitativos, como a experiência e experiência da gestão de uma empresa, vários cursos de ciclos da indústria, a força dos incentivos de pesquisa e desenvolvimento de uma empresa, e a relação de uma empresa com seus trabalhadores, é importante para levar em conta ou não Invista em estoque de uma empresa. Também é importante entender como a empresa gera seus lucros e como é o modelo de negócios da empresa, a fim de ter um amplo espectro de informações qualitativas sobre as opções de ações da empresa.
4. Olhe para o índice de preço para ganhos. O rácio P / E pode ser achado como o preço atual dos actuais contra os seus ganhos por ação nos últimos 12 meses ("Trailing p / e") ou seus ganhos projetados para os próximos 12 meses ("antecipado p / e"). Uma venda de ações por US $ 10 por ação que ganha 10 centavos por ação tem uma proporção P / E de 10 dividido por 0.1 ou 100- uma venda de ações por US $ 50 por ação que ganha US $ 2 por ação tem uma relação P / E de 50 divididos por 2 ou 25. Você quer comprar estoque com uma relação P / E relativamente baixa.
5. Olhe para o retorno do patrimônio. Também chamado de retorno no valor do livro, este valor é a renda da empresa após os impostos como uma porcentagem do valor total do livro. Representa o quão bem os acionistas estão lucrando com o sucesso da empresa. Tal como acontece com a taxa de P / E, você precisa olhar para vários anos de retornos no patrimônio para obter uma imagem precisa.
6. Veja o retorno total. O retorno total inclui ganhos de dividendos, bem como mudanças no valor do estoque. Isso fornece um meio de comparar o estoque com outros tipos de investimentos.
7. Tente investir em empresas negociando abaixo de seu valor atual. Enquanto um amplo espectro de investimentos de ações é importante, os analistas costumam recomendar a compra de ações em empresas que estão negociando para menor do que vale a pena. Esse tipo de investimento de valor não significa, no entanto, comprar "lixo" ações ou ações que estão declinando constantemente. Os investimentos em valor são determinados, comparando o valor de mercado intrínseco contra o preço atual da participação de ações da empresa, sem olhar para as flutuações de mercado de curto prazo.
8. Tente investir em ações de crescimento. Os estoques de crescimento são investimentos em empresas que exibem ou são previstas para crescer significativamente mais rápido do que outras ações no mercado. Isso envolve a análise de um desempenho atual da empresa contra o seu desempenho passado em meio ao clima sempre flutuante da indústria.
Parte 3 de 3:
Mantendo seu portfólio
1. Evite mergulhar em investimentos. Depois de investir capital em um estoque, é importante deixar o estoque crescer por pelo menos um ano sem vender suas ações. Considerar para todos os efeitos que esse dinheiro não pode ser retirado e gasto em outro lugar.
- Como parte do investimento a longo prazo, determine a quantidade de dinheiro que você pode se dar ao luxo de se comprometer com o mercado de ações por cinco anos ou mais, e definir que de lado para investir. Dinheiro que você precisa em menor período de tempo deve ser investido em investimentos em curto prazo, como contas de mercado monetário, CDs ou U.S. Títulos do Tesouro, Contas ou Notas.
2. Diversifique seu portfólio. Não importa quão bem um estoque possa estar fazendo no momento, o preço e o valor das ações são obrigados a flutuar. Diversificar seu portfólio de investimento pode ajudá-lo a evitar essa armadilha, espalhando seu dinheiro para um número de ações.
3. Revise seu portfólio (mas não com muita frequência). Antecipar que o mercado irá flutuar. Se você verificar suas ações todos os dias, você pode acabar sentindo-se ansioso sobre o valor de seus investimentos enquanto as coisas sobem ou descerem. Mas pelo mesmo token, você deve verificar seus investimentos periodicamente.
Vídeo
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Pontas
Esteja ciente das regras de venda: Se você decidir vender um estoque ou fundo de ações em uma perda e comprar em um estoque ou fundos de ações que é considerado substancialmente semelhante dentro de um período de 30 dias, você não poderá reivindicar essa perda seus impostos.
Consulte um planejador financeiro qualificado se você não tiver certeza de como investir ou quais ações são seguras para investir em.
Esteja ciente das conseqüências fiscais (ver comentários sobre a longo prazo vs. ganhos de capital de curto prazo sob "Mantendo seu portfólio" acima), e esteja ciente de que você deve impostos sobre os dividendos que você ganha nessas ações que pagam a você no ano em que são ganhos, se foram pagos a você ou não.
Avisos
Esteja ciente de que nem todos os estoques comuns pagam dividendos. Se uma ação paga dividendos deve ser apenas um fator na escolha, não necessariamente o único fator.
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