Como criar um fundo de confiança

Embora a ideia de um fundo fiduciário esteja geralmente associada ao planejamento imobiliário para as famílias muito ricas e médias, também pode se beneficiar das vantagens fiscais e privacidade de um fundo fiduciário. A ideia de que você tem que ser rico para utilizar um fundo de confiança é uma falácia.Os fundos da confiança permitem que as pessoas distribuam suas propriedades e ativos aos beneficiários sem ter que envolver os tribunais no processo de probate e sem ter que pagar alguns impostos imobiliários.Você pode configurar um fundo fiduciário com a ajuda de um advogado de confiança e propriedades, ou você pode elaborar os documentos.

Passos

Método 1 de 3:
Entendendo o básico de uma confiança
  1. Imagem intitulada Reduzir seus pagamentos de empréstimos estudantis Passo 6
1. Entender o que é um fundo fiduciário.Um fundo fiduciário é uma entidade jurídica que detém propriedade e ativos e os distribui aos beneficiários quando certas condições foram cumpridas.As pessoas optam por criar fundos fiduciários para evitar impostos imobiliários e evitar o probate.Todos os trusts têm partidos importantes.Estes são o concedente, o administrador e os beneficiários.
  • O probate é um processo demorado e caro que ocorre após a morte de uma pessoa. Inclui verificação da validade de uma propriedade de vontade, inventário e avaliação, pagando dívidas e impostos, e distribuir propriedade.
  • Um concedente é a pessoa que cria a confiança.O concorrente estabelece a natureza da confiança, transfere ativos iniciais para a confiança recém-estabelecida e define suas regras.
  • O administrador é responsável por gerenciar a confiança e seus ativos.O administrador pode ser o concedente, um membro da família confiável ou amigo ou um fiduciário corporativo, como a divisão de confiança de um banco.Se o concedente se designar como o administrador, ele também deve escolher um administrador administrativo para servir como administrador no caso de sua morte ou incapacitação.O administrador deve seguir as regras da confiança e agir de acordo com a lei estadual. Os concessores também podem nomear um (s) trustee (s) sucessivo (s) se o (s) fiduciário (s) inicial (s) não servir por qualquer motivo.
  • Os beneficiários recebem a propriedade na confiança.As regras da Trust estabelecem que a propriedade os beneficiários recebem, as circunstâncias que devem ser cumpridas e o momento da distribuição da propriedade.
  • Imagem intitulada Seja débito Passo livre 3
    2. Aprenda os elementos financeiros de um fundo de confiança.Um fundo fiduciário pode conter ativos tangíveis, como dinheiro, estoques, imóveis e ativos intangíveis, como patentes e direitos autorais.Os ativos podem crescer enquanto estão sendo mantidos na confiança.O administrador é responsável por gerenciar investimentos e crescimento do Fundo Fidativo.As regras estabelecidas pelo concedente ditam que os beneficiários recebem os ganhos de renda, lucros ou capital e diretor da confiança.
  • O concedente do fundo tem o poder de estabelecer regras e requisitos em termos de como o dinheiro será distribuído ou investido.
  • O diretor é o dinheiro ou propriedade que foi inicialmente dado à confiança.Também é chamado de corpus.
  • Ações e outros investimentos ganham juros e dividendos.Isso é referido como renda.
  • Aumentos em valor para o principal são os lucros ou ganhos de capital.
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    3. Entender a diferença entre uma confiança e uma vontade.A diferença mais significativa entre uma confiança e uma vontade é que uma confiança permite que a propriedade seja distribuída aos beneficiários sem ter que passar pelo probate.Além disso, os trusts são geralmente mais privados do que os testamentos.Uma confiança, no entanto, não pode nomear guardiões para crianças.Além disso, uma confiança não pode designar como os impostos e a dívida devem ser tratados.Portanto, aqueles que montam trusts também escrevem vontades.
    • Método 2 de 3:
    Estruturando um fundo de confiança
    1. Imagem intitulada Red Investigação Passo 4
    1. Estabelecer a natureza da confiança.Escolha entre uma variedade de estruturas de confiança para executar diferentes funções.O tipo de confiança que você configurou depende do tipo de propriedade e ativos que você deseja manter e as circunstâncias que cercam os beneficiários que você designa.Além disso, os confiáveis ​​podem estar vivendo (o que significa entrar em vigor durante a sua vida) ou testamentário (entrando em vigor sobre sua morte).Os confianças também podem ser revogáveis, o que significa que você pode alterar os termos da confiança ou irrevogável, o que significa que a confiança não pode ser alterada.
    • Uma confiança viva pode distribuir ativos para beneficiários após a sua morte ou usar ativos para fornecer seus cuidados de longo prazo enquanto você ainda estiver vivo, se necessário,.
    • Com uma confiança revocável, você mantém alguma propriedade dos ativos da confiança, permitindo que você faça alterações na forma como os ativos são tratados se considerar necessário.Com uma confiança irrevogável, você transfere a propriedade completa dos ativos para a confiança.Trusts revocáveis ​​e irrevogáveis ​​também têm diferentes implicações fiscais.Confianças revogáveis ​​estão sujeitas a alguns impostos imobiliários, enquanto que os confiáveis ​​irrevogáveis ​​podem ser criados para evitar impostos imobiliários.
    • Uma confiança de bypass é útil para casais com ativos em excesso de US $ 5 milhões.Permite que eles evitem alguns impostos imobiliários ao passar por heranças para herdeiras.Uma confiança de bypass também é conhecida como uma confiança de abrigo de crédito, uma confiança conjugal ou uma confiança familiar.
    • Uma confiança especial precisa de uma pessoa com deficiência.
    • Um Spendthrift Trust define os termos sob os quais o beneficiário pode receber a propriedade, como em idade específica ou como uma série de pagamentos ao longo de vários anos.Pode também limitar os tipos de despesas em que o dinheiro pode ser gasto, como a matrícula da faculdade.
    • Uma confiança restante de caridade doa ativos para uma instituição de caridade em sua morte.
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    2. Listar os beneficiários.Escolher os beneficiários requer uma consideração cuidadosa sobre a quantidade de propriedade a ser distribuída e a capacidade da pessoa de administrar o dinheiro com responsabilidade.Confianças podem ser criadas para fornecer crianças para que possam desfrutar do mesmo estilo de vida que tinham enquanto você estava vivo.Também pode proteger seus ativos de seus credores.Você pode distribuir propriedade igualmente para todos os beneficiários ou deixar montantes desiguais a cada.


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    3. Nomear um administrador.O trabalho do administrador é gerenciar a confiança e todos os seus ativos.O administrador deve obedecer a todas as regras da confiança e seguir quaisquer leis estaduais aplicáveis.Você pode ser o administrador da sua própria confiança, ou você pode nomear seus filhos adultos, outros parentes, um amigo confiável ou um fiduciário corporativo, como um banco.
  • Se você se nomear como o administrador, também deve nomear um sucessor para assumir como administrador sobre sua morte ou se você se tornar incapacitado.
  • Se você escolher um indivíduo para ser seu administrador ou trustee sucessor, escolha alguém com quem você confia para gerenciar os ativos de forma responsável e respeitar seus desejos. Você também pode nomear curadores conjuntos ou sucessores.
  • Ao escolher um administrador, considere o valor dos ativos e a complexidade da confiança.Escolha alguém que tenha as capacidades e o tempo para gerenciar as responsabilidades.
  • Se você escolher um banco para ser seu administrador, você também pode nomear um co-administrador individual.
  • As vantagens de ter um banco como administrador incluem manutenção de registros profissionais e preparação fiscal, objetividade, sem conflitos de interesse e proteção contra a apropriação indevida de fundos.
  • Desvantagens de usar um banco como fiduciário incluem a falta de um relacionamento com os beneficiários, o que significa que eles podem não entender a dinâmica e as relações dentro da família. Os investimentos bancários também são geralmente conservadores, o que pode ter um impacto negativo no potencial da confiança para ganhar renda.
  • Os bancos cobram taxas para atuar como um administrador, mas também um indivíduo pode esperar ser pago uma taxa por servir como fiduciário.
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    4. Notificar os beneficiários dos termos da confiança e quem é o administrador.Geralmente, o administrador notifica os beneficiários que ele é responsável pela confiança.Ele também explica quando eles podem esperar receber a propriedade e os ativos da confiança e sob quais condições.
  • Alguns estados exigem que o administrador use linguagem específica para fazer isso.Outros permitem que um administrador use suas próprias palavras.
  • A maioria dos estados impõe um limite de tempo dentro dos quais os curadores devem fazer contato com os beneficiários sobre a morte do concedente.
  • Imagem intitulada Seja débito Passo livre 5
    5. Listar os ativos usados ​​para financiar a confiança.Ativos usados ​​para financiar uma confiança incluem rendimentos ou ativos em dinheiro.Outras fontes de financiamento incluem ações, títulos e imóveis, bem como apólices de seguro de vida intangível.Financiamento A confiança é o processo de transferência de propriedade dos ativos de você para a confiança.Os títulos de seus ativos são fisicamente alterados do seu nome para o nome da confiança.Para estoques, obrigações e outros ativos com beneficiários listados, o beneficiário se torna a confiança.
  • Note que as transferências de pessoas vivas estarão sujeitas a impostos do presente.
    • Método 3 de 3:
    Abrindo o Fundo Trust
    1. Anuncie sua etapa de aposentadoria 8
    1. Crie um documento de confiança.O documento de confiança contém todas as informações sobre sua confiança.Explica o tipo de confiança que você deseja configurar, nomeia os ativos de fiduciários e beneficiários e transferências para o Fundo Trust.Você pode ter um advogado de propriedade elaborar o documento de confiança ou você pode fazer isso por conta própria.Depois de escrever o documento, ele deve ser assinado na frente de um notário.
  • Notarize um documento Passo 4
    2. Arquive o documento com o estado se você for obrigado a fazê-lo.Alguns estados exigem que você arquive documentos de confiança com o estado para que haja um registro legal.Um advogado pode aconselhá-lo sobre se isso é ou não necessário e como fazê-lo.
  • Se você decidir usar um advogado, encontrar um advogado de confiança e propriedades que lida regularmente às questões que correspondem às suas preocupações e situação.Por exemplo, se você estiver configurando uma confiança para uma criança com deficiência, encontre um advogado que freqüentemente lida com essa área.Se você ainda não conhece um advogado, você pode procurar um em sites como Findlaw ou Advogados de Advogados.com.Procure um advogado de confiança e propriedades que é um membro do Colégio americano de confiança e conselho imobiliário.
  • Você pode criar um documento de confiança por conta própria sem um advogado.Encontre materiais de auto-ajuda de alta qualidade para ajudá-lo.Nolo, Um editor de livros e softwares de autoajuda legal, publica um Confiança viva online aplicação que pode guiá-lo através do processo.Você também pode visitar sua Biblioteca de planejamento imobiliário Para encontrar livros que possam ajudá-lo a escrever o documento. Seja cauteloso, no entanto, como as leis de confiança e a tributação dos ativos de confiança são complicadas. Estabelecer uma confiança sem aconselhamento jurídico é possível, mas não recomendado.
  • Fechar uma conta bancária Passo 3
    3. Abra a conta bancária de fundos de confiança.Tome seu contrato assinado para um banco ou instituição financeira para abrir sua conta bancária de fundos de confiança. Abra a conta no nome da confiança.Você precisará dos nomes e endereços dos curadores.Além disso, forneça o banco os nomes e informações de contato de qualquer pessoa que esteja autorizada a acessar a conta do Fundo Fiduciário.
  • Imagem intitulada Impostos do Arquivo Etapa 24
    4. Impostos de arquivo para a confiança. A confiança é considerada uma entidade jurídica separada, e uma declaração de imposto separada deve ser arquivada. A confiança receberá uma dedução para qualquer rendimento distribuído aos beneficiários, mas os beneficiários são responsáveis ​​por pagar os impostos sobre essa renda. Você precisará completar a programação B de Form 1041 (https: // IRS.GOV / PUB / IRS-PDF / I1041.pdf) Para a confiança, e o beneficiário deve completar o horário K-1.
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