Como fazer seus próprios impostos

Os impostos de arquivamento podem ser um pouco esmagador para a maioria das pessoas, especialmente se você planeja se preparar e arquivá-los a si mesmo. Opções de arquivamento eletrônico fizeram fazer seus próprios impostos muito mais fáceis e menos estressantes, mas ainda pode ser difícil saber onde começar. Algumas pessoas têm situações fiscais complicadas e podem até ser melhores preparando seus impostos manualmente e enviando-os por correio. Continue lendo para aprender a fazer seus próprios impostos.

Passos

Método 1 de 4:
Preparando-se para arquivar seus impostos
  1. Imagem intitulada Faça o seu próprio passo de impostos 1
1. Determine se você é obrigado a apresentar uma declaração de imposto. Você é obrigado a apresentar uma declaração federal de imposto de renda se você é cidadão ou residente dos Estados Unidos ou residente de Porto Rico. Seu estado civil, idade, método de arquivamento e renda tudo afetam se você é obrigado ou não para arquivar impostos. Mesmo que você não seja obrigado a arquivar impostos, é uma boa ideia arquivar para que você possa recuperar quaisquer retenções que você pagou sobre a renda que você ganhou. Por exemplo, em 2016, você teria sido obrigado a arquivar impostos se você caiu em qualquer uma das seguintes categorias:
  • Você é solteiro e com menos de 65 anos com uma renda superior a US $ 10.350
  • Você é solteiro e com mais de 65 anos com uma renda superior a US $ 11.900
  • Você é um casal com menos de 65 anos, arquivando conjuntamente cuja renda excedeu US $ 20.700
  • Você é um casal com mais de 65 anos, arquivando conjuntamente cuja renda ultrapassou US $ 23.200
  • Você é um casal casado, um de vocês tem mais de 65 anos, você está arquivando em conjunto, e sua renda excedeu US $ 21.950
  • Você é casado (qualquer idade) e arquivamento separadamente do seu cônjuge e sua renda ultrapassou US $ 4.050
  • Você é a cabeça da casa, menor de 65 anos, e sua renda excedeu US $ 13.350
  • Você é a cabeça da casa, com mais de 65 anos, e sua renda ultrapassou US $ 14.900
  • Você é viúvo, com menos de 65 anos, e sua renda excedeu US $ 16.650
  • Você é viúvo, com mais de 65 anos, e sua renda excedeu US $ 17.900
  • Imagem intitulada Faça seus próprios impostos Passo 2
    2. Determine se o seu status dependente desculpa você de ter que arquivar impostos. Dependentes ainda são obrigados a arquivar impostos se eles ganharem mais do que um determinado valor em um ano fiscal. Se você é dependente e não ganha mais de US $ 6.300 em um ano fiscal, então você não precisa arquivar impostos. Se você ganhar mais de US $ 6.300 em um ano fiscal, você teria que arquivar impostos. Além disso, se você recebeu mais de US $ 1.050 em renda desarmada durante um ano fiscal, você é obrigado a arquivar impostos.
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    3. Determine seu status de arquivamento. Uma das primeiras coisas que você precisa fazer antes de poder preparar sua declaração de imposto é determinar seu status de arquivamento. Se você não tiver certeza do que seu status de arquivamento deve ser, existe Um teste rápido disponível no IRS que pode ajudá-lo a escolher o caminho certo. Existem cinco status possíveis de arquivamento que você pode escolher:
  • solteiro
  • Arquivamento casado em conjunto
  • Arquivamento casado separadamente
  • Chefe de casa solteira
  • Viúva qualificada ou viúvo com uma criança dependente
  • Imagem intitulada Faça o seu próprio passo 4
    4. Reúna todos os seus documentos e seja organizado. Ser organizado ajudará a fazer seus impostos um pouco mais fáceis. Antes de começar, reúna as informações necessárias para preparar seus impostos, incluindo suas declarações W2S, de interesse, impostos escolares, impostos sobre a propriedade, recibos para despesas dedutíveis (como despesas médicas ou relacionadas ao trabalho) e outras informações aplicáveis. Você também deve ter uma cópia da declaração de imposto do seu ano anterior, se você arquivou um.
  • Formulário W-2: Você precisará das informações deste formulário para preparar seu retorno. Se você é um funcionário, você deve receber o formulário W-2 do seu empregador até 15 de fevereiro. Seu empregador é obrigado a fornecer ou enviar o seu W-2 para você até 31 de janeiro do ano fiscal. Se você não receber seu formulário até 15 de fevereiro, precisará entrar em contato com o IRS.
  • Formulário 1099: Se você recebeu certos tipos de renda, você pode receber um formulário 1099. Por exemplo, se você recebeu juros tributáveis ​​de US $ 10 ou maior, o pagador é obrigado a fornecer ou enviar um formulário 1099 até 31 de janeiro do ano fiscal. Se você não receber uma forma de 1099 até 15 de fevereiro, ligue para o IRS para obter ajuda.
  • Imagem intitulada Faça o seu próprio passo de impostos 5
    5. Determine se você deve usar o formulário 1040EZ para arquivar seus impostos. Você deve usar um dos três formulários para arquivar seu retorno: Formulário 1040EZ, formulário 1040a ou formulário 1040. O formulário 1040EZ é o mais fácil de apresentar, mas você deve ter cuidado usando este formulário se sua renda estiver próxima do nível máximo de US $ 100.000. Você não pode reivindicar deduções detalhadas no 1040EZ, então quanto mais sua renda é para o máximo, mais você arrisca o pagamento de impostos devido a deduções. Use o formulário 1040EZ Se você atende a todas as seguintes condições:
  • Seu status de arquivamento é um arquivamento solteiro ou casado em conjunto.
  • Você (e seu cônjuge se aplicável) tinham menos de 65 anos e não cegos no final do ano fiscal atual.
  • Você não reivindica nenhum dependente.
  • Sua renda tributável é inferior a US $ 100.000.
  • Sua renda é apenas a partir de salários, salários, dicas, compensação de desemprego, bolsas tributáveis ​​e subsídios de companheirismo e juros tributáveis ​​de US $ 1.500 ou menos.
  • Você não reivindica nenhuma renda de ajustes, como uma dedução para contribuições de IRA ou interesse do empréstimo estudantil.
  • Você não reivindica quaisquer créditos além do crédito de renda ganho.
  • Você não deve quaisquer impostos de emprego doméstico sobre os salários que você paga a um empregado doméstico.
  • Se você ganhou dicas, eles estão incluídos em caixas 5 e 7 do seu formulário W-2.
  • Você não é um devedor em um caso de falência do capítulo 11.
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    6. Determine se você deve usar o formulário 1040A. Se você não se qualificar para usar o formulário 1040EZ, poderá usar o formulário 1040A. Formulário 1040A permite que você denuncie a renda mais de aposentadoria, incluindo pagamentos de pensão e anuidade, segurança social tributável e benefícios de aposentadoria ferroviária e pagamentos do seu IRA. Apenas tenha em mente que você ainda não pode reivindicar deduções detalhadas no formulário 1040A. Se você tem deduções que possam ser discriminadas, você pode ser melhor arquivando um formulário 1040. Use o formulário 1040A se você atender a todas as seguintes condições:
  • Sua renda é inferior a US $ 100.000
  • Você reivindica ajustes de renda por apenas os seguintes itens:
  • DEDUÇÃO IRA
  • Dedução de juros de empréstimo estudantil
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    7. Determine se você deve usar o formulário 1040.Se você não puder usar o formulário 1040EZ ou 1040A, você deve usar o formulário 1040. Você pode usar o Formulário 1040 para relatar todos os tipos de renda, deduções e créditos. Você pode pagar menos impostos pelo arquivamento do formulário 1040 porque você pode itemizar deduções e obter alguns ajustes à renda que você não pode obter um formulário 1040A ou um formulário 1040EZ.
    • Método 2 de 4:
    Usando uma preparação de impostos e programa de arquivos eletrônicos
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    1. Compre uma preparação fiscal e um programa de arquivos eletrônicos aprovados pelo IR. Você pode encontrar esses programas em lojas de fornecimento de varejo ou escritório ou on-line. Esses programas especificarão se são para preparação de impostos pessoais, preparação de imposto de negócios ou para uma combinação de ambos. Alguns dos programas de preparação de impostos reputáveis ​​que você pode considerar incluem:
    • TurboTax
    • Bloco de h & r
    • Taxact
    • Taxlayer
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    2. Instale ou baixe o software para o seu computador. Alguns dos programas incluem software que você pode baixar se você gostaria de trabalhar em seu retorno sem ter uma conexão com a Internet. Se você estiver trabalhando com uma conexão com a Internet, talvez não precise baixar nada.
  • Tenha em mente que, se você decidir não e-arquivo depois de usar um desses programas, você precisará imprimir seu retorno e enviá-lo em.
  • Você não precisa de uma conexão com a Internet para usar todos esses programas, mas precisará de uma conexão com a Internet se desejar arquivar seus impostos eletronicamente.
  • Esteja ciente de que esses programas são os melhores para pessoas que não têm situações fiscais muito complicadas: se você tiver alguma razão para acreditar que seus impostos podem ser complicados (as razões podem incluir reivindicar muitas deduções, tendo uma alta renda, ou impostos devido a ano anterior) você deve considerar a contratação de um profissional para preparar seus impostos.
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    3. Abra o programa de retorno de imposto e comece a preencher as informações solicitadas. O programa solicitará que você insira informações específicas. Também ajudará você a localizar as informações informando onde procurar seu (s) documento (s) de imposto (s). Ao passar pelos prompts, seu software de preparação de impostos solicitará informações sobre o seu:
  • Renda. Qualquer dinheiro que você fez durante o ano civil, seja de um emprego, um show freelance, ou a venda de mercadorias pode se qualificar como renda.
  • Deduções.O governo permite que você deduza certas despesas de seus impostos, desde que atendam a determinados requisitos.


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    4. Verifique sua declaração de imposto para erros. Para verificar se há erros, execute o recurso de auto-verificação incluído no seu programa de declaração de imposto. Se o programa encontrar erros ou omissões, ele ajudará você a fazer as correções necessárias.
  • Use o bom senso ao verificar erros. Um simples tipo de digitação ou falta em sua inscrição pode fazer uma grande diferença no que você deve em seus impostos ou seu reembolso.
  • Por exemplo, se sua renda para o ano civil for $ 32.000, mas seu software de preparação de impostos indica que você deve o governo US $ 8.000 em impostos, você provavelmente cometeu um erro.
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    5. Use o medidor de auditoria incluído com o seu programa de imposto antes de apresentar seus impostos. Uma auditoria do IRS é uma revisão ou exame das contas de uma organização ou do indivíduo e informações financeiras. O IRS usa auditorias para garantir que as informações fiscais tenham sido relatadas corretamente e com precisão. Eles também usam auditorias para se certificar de que indivíduos e organizações estão obedecendo às leis tributárias.
  • Você pode usar o medidor de auditoria em programas fiscais para rever suas informações e determinar seu risco de auditoria.Se o seu risco de auditoria for alto, volte ao seu retorno de imposto e certifique-se de que todas as informações estão corretas.
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    6. Arquivar seus impostos manualmente ou eletronicamente. Depois de terminar o seu retorno de imposto, você pode arquivar seus impostos de duas maneiras: por correio ou selecionando o recurso E-File. A data de arquivamento é geralmente 15 de abril. Se você deve algum dinheiro, talvez seja necessário apresentar seus impostos e enviar seus impostos devidos a locais separados.
  • Para arquivar pelo correio, envie seus documentos fiscais para o endereço especificado para o seu estado. Você pode encontrar essas informações sobre O IRS onde arquivar a página da Web. Certifique-se de ter enviado seus documentos fiscais a tempo para chegar ao seu destino ou antes do prazo de arquivamento.
  • Para arquivar eletronicamente usando o arquivo ERS, siga as instruções fornecidas com o seu programa. Depois de ter completado sua declaração de imposto, o programa oferecerá a opção de E-arquivo e andando pelo processo. E-arquivamento permite que você assine e envie sua declaração de imposto eletronicamente a qualquer hora ou dia da semana. Você também receberá seu reembolso (se estiver recebendo um) mais cedo do que se você arquivado pelo correio.
  • Imagem intitulada Faça o seu próprio passo de impostos 14
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    Solicitar uma extensão Se você precisar de um. Se você acha que precisará de uma extensão, poderá solicitar um on-line ou por correio. Tenha em mente que você deve arquivar sua solicitação para uma extensão até a data de vencimento do seu retorno, que geralmente é 15 de abril. Se você solicitar uma extensão, poderá ter mais 6 meses para registrar sua declaração de imposto.
  • Para obter uma extensão pelo correio, arquive um Formulário de Papel 4868. Preencha o formulário e envie o formulário para o endereço mostrado nas instruções do formulário.
  • Para obter uma extensão on-line, preencha uma versão eletrônica do Formulário 4868 usando o software de imposto que você comprou.
  • Tenha em mente que uma extensão de tempo para arquivar não é uma extensão de tempo para pagar. Quando você registra um formulário 4868, você pode ter que pagar parte ou todos os seus impostos estimados de renda devidos.
  • Se você é incapaz de pagar a quantidade total de impostos devido ao seu retorno de imposto por causa da dificuldade financeira, você ainda deve arquivar o retorno de imposto no prazo. Quando você arquivar, você pode fazer uma "boa fé" o pagamento de tanto do imposto devido como você pode pagar.
  • Se você acredita que será capaz de pagar integralmente dentro de 120 dias, você deve ligar para 1-800-829-1040 para estabelecer a solicitação para ter tempo extra.
  • Se você não puder pagar dentro de 120 dias, você deve preencher o formulário 9465 ou formulário 9465-FS para solicitar o pagamento do imposto restante em parcelas.
    • Método 3 de 4:
    Arquivar seus impostos manualmente
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    1. Entender que o arquivamento manualmente pode aumentar seu risco de erros.Quando você registra um retorno usando arquivamento eletrônico - ou usando o software de preparação de impostos - o seu retorno é muito menos provável de ter erros. O IRS estima que há cerca de uma taxa de erro de 20% com declarações fiscais preenchidas com a mão, enquanto o software de preparação de impostos tem apenas uma taxa de erro de 1%. Se você está preocupado em cometer erros em sua declaração de imposto, fique com software de preparação de impostos.
    • Se você tiver uma declaração de imposto complicada, poderá se beneficiar de arquivar manualmente porque poderá fornecer a IRS com 100% das informações, em vez de 40% que um programa de software fiscal transmitiria. Portanto, se você tiver uma situação complexa que exija muitos formulários e horários extras, um formulário de papel pode ser melhor para você.
    • Se a sua declaração de imposto for complexa, considere a contratação de um profissional, como um contador, para ajudar a proteger contra erros no seu retorno manual.
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    2. Obtenha os formulários de imposto que você precisa de sua biblioteca local, correios ou o site do IRS. Devido à preferência pela preparação eletrônica, os contribuintes não recebem mais pacotes fiscais no correio. Você pode escolher um na sua biblioteca local ou correios. Você também pode Faça o download dos formulários de imposto necessários do site do IRS.
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    3. Prepare seus impostos federais e estaduais de acordo com as instruções. Cada formulário tem instruções específicas. Você precisará ler as instruções e segui-las cuidadosamente. Use uma caneta com tinta preta para completar os formulários. Comece preenchendo seções relacionadas à sua renda - do seu trabalho, contratos, ativos ou patrimônio - e depois passar para quaisquer deduções que você possa subtrair de sua dívida fiscal.
  • Verifique o seguinte para obter os melhores resultados:
  • Erros de matemática - Sempre verifique e verifique sua matemática no seu retorno.
  • Verifique se o seu número de segurança social está escrito corretamente no retorno.
  • Se você é casado, verifique se o arquivamento de retornos conjuntos / separados é mais benéfico.
  • Se você é solteiro e tem um dependente que mora com você, verifique se você pode se qualificar como chefe de família.
  • Certifique-se de que você reivindique todos os seus dependentes, como pais idosos que vivem com você.
  • Certifique-se de assinar e namorar seu retorno e insira sua ocupação.
  • Anexe todos os agendamentos de suporte com sua declaração de imposto.
  • Escreva seu número de segurança social na parte inferior de cada página na seção especificada.
  • Assine e date cada retorno antes de enviá-lo em.
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    4. Determinar quanto você deve. Siga as instruções fornecidas com seus formulários para calcular seus impostos devidos. Você pode aplicar deduções e créditos dependendo de como você preencheu as outras seções do seu retorno de imposto.
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    5. Revise seu retorno de imposto e todos os horários de acompanhamento. Verifique se há erros matemáticos e informações incorretas ou ausentes. Você pode querer contratar um profissional para passar por seus impostos e pegar qualquer erro antes de enviá-los. Contratar um profissional para olhar sobre o seu retorno custará um pouco mais do que o arquivamento sem revisão, mas um profissional pode pegar erros que você ignorou. Esses erros podem custar dinheiro ou até mesmo fazer com que você seja auditado.
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    6. Envie suas declarações fiscais. Envie suas declarações de imposto usando correspondência certificada em ou antes do prazo de arquivamento, que geralmente é 15 de abril. Use os endereços fornecidos em suas instruções para enviar seus retornos federais e estaduais separadamente.
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    7. Faça seu pagamento. Se você deve dinheiro, você pode fazer um pagamento autorizando uma retirada de fundos eletrônicos a partir de uma conta de verificação ou poupança, por cartão de crédito ou cartão de débito, enviando um cheque ou ordem de pagamento (feita para o Tesouro dos Estados Unidos) usando o formulário 1040- V, comprovante de pagamento, ou inscrevendo-se no sistema de pagamento federal eletrônico (EFTPS), que é um site seguro do governo que permite aos usuários fazer pagamentos de impostos federais e agendar pagamentos de impostos antecipadamente através da Internet ou telefone.
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    Solicitar uma extensão Se você precisar de um. Se você acha que precisará de uma extensão, poderá solicitar um on-line ou por correio. Tenha em mente que você deve arquivar sua solicitação para uma extensão até a data de vencimento do seu retorno, que geralmente é 15 de abril. Se você solicitar uma extensão, poderá ter mais 6 mariposas para registrar sua declaração de imposto.
  • Para obter uma extensão pelo correio, arquive umFormulário de Papel 4868. Preencha o formulário e envie o formulário para o endereço mostrado nas instruções do formulário.
  • Para obter uma extensão on-line, preencha uma versão eletrônica do Formulário 4868 usando o software de imposto que você comprou.
  • Tenha em mente que uma extensão de tempo para arquivar não é uma extensão de tempo para pagar. Quando você registra um formulário 4868, você pode ter que pagar parte ou todos os seus impostos estimados de renda devidos.
  • Se você é incapaz de pagar a quantidade total de impostos devido ao seu retorno de imposto por causa da dificuldade financeira, você ainda deve arquivar o retorno de imposto no prazo. Quando você arquivar, você pode fazer uma "boa fé" o pagamento de tanto do imposto devido como você pode pagar.
  • Se você acredita que será capaz de pagar integralmente dentro de 120 dias, você deve ligar para 1-800-829-1040 para estabelecer a solicitação para ter tempo extra.
  • Se você não puder pagar dentro de 120 dias, você deve preencher o formulário 9465 ou formulário 9465-FS para solicitar o pagamento do imposto restante em parcelas.
    • Método 4 de 4:
    Trazendo seus impostos para um profissional
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    1. Os contadores de profissionais têm conhecimento aprofundado do código tributário. Se você tem um negócio ou uma grande propriedade, as chances são boas de acordo com as mudanças fiscais não é sua primeira prioridade. Tudo bem, já que você tem outras coisas para fazer. Mas os profissionais sabem como espremer todos os dólares fora do seu retorno, todos sem correr aff do IRS.
    • Profissionais seguem mudanças anuais para o código tributário como são liberados. Entre 2001-13, havia 5.000 mudanças.
    • Os profissionais viram uma variedade de contas únicas e questões nuas que podem não ter um claro precedente legal para um estranho.
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    2. Profissionais mantêm seus impostos organizados durante todo o ano. Um bom contador não espera até março para recuperar as coisas. Prós salvar recibos, marcados por mês. Eles tagam e salvam cópias de instruções on-line e despesas. Quando chega a hora de arquivar, eles já estão lá, economizando tempo e energia gastos que cavam através de recibos e arquivos.
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    3. Profissionais tomam o tempo necessário para fazer impostos perfeitamente, geralmente 15 ou mais horas. Em 2012, o IRS estimou que os impostos tomariam, em média, 16 horas por pessoa (ao apresentar a declaração de 1040). Essa não é uma quantidade insignificante, mas se você quiser tirar o máximo proveito do seu retorno, você precisa colocar esse tipo de tempo de qualidade em suas finanças.
  • Mesmo se você contratar um profissional, espere ainda fazer todo o trabalho de preparação - consolidando recibos, imprimindo declarações, etc. Eles só podem trabalhar com as informações que você lhes dá, então você terá que arredondá-lo.
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    4. Profissionais usam software fiscal caro e sofisticado indisponível para os consumidores. Alguns desses pacotes podem custar até US $ 6.000 e digitalizar seus registros inteiros em segundos. Eles têm códigos organizantes complexos que permitem que os contadores encontrem padrões e deduções, que você pode perder. Em geral, esses programas ajudam a eliminar muito erro humano.
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    5. Profissionais podem lidar com auditorias, consultas e problemas face a face. No caso de uma discrepância com o IRS, os profissionais têm a capacidade de interface entre você e o governo. Como eles são igualmente bem versados ​​no código tributário, eles trabalham para seus clientes durante as auditorias para garantir que você esteja bem representado.

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    John Gillingham, CPA, MAJohn Gillingham, CPA, Contabilidade Pública Macertificada e Fundador da Contabilidade

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    Pontas

    Se você estiver confuso sobre algo enquanto preencheu sua declaração de imposto, peça ajuda. Opções de arquivamento eletrônico têm suporte ao vivo disponível para você por telefone ou online. Para fazer perguntas sobre a preparação de seus impostos, ligue para a linha de ajuda gratuita do IRS em 1-800-829-1040. Você também pode ligar para 1-800-906-9887 para obter informações sobre a ajuda gratuita em sua área.
  • Se você não quer fazer o retorno, há muitos lugares que cobram uma taxa para fazer o processo para você.

    • Avisos

    Formulários fiscais incorretos ou incompletos podem estar sujeitos a rejeição ou uma auditoria. Certifique-se de que as informações fornecidas em seu formulário de imposto sejam corretas e completas.
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