Como arquivar impostos como um casal recém-casado

Casais casados ​​podem optar por apresentar seus impostos em conjunto ou separadamente. Enquanto você era casado até 31 de dezembro, você pode arquivar em conjunto se você escolher. No entanto, você deve decidir se você economizará dinheiro ao arquivar separadamente. Você também deve atualizar suas informações pessoais com o IRS, Administração de Segurança Social e seu Empregador.

Passos

Método 1 de 3:
Decidindo se deve arquivar em conjunto
  1. Imagem intitulada de impostos do arquivo como um par recém-casado passo 7
1. Reunir-se com um profissional fiscal. Se você não sabe se deve arquivar em conjunto ou separadamente, você deve consultar um profissional de imposto que pode fornecer conselhos especializados. A lei tributária muda regularmente, e você vai querer conselhos adaptados e atualizados. Além disso, muitas das regras são gerais e podem ter exceções, que o profissional de imposto pode explicar para você.
  • Encontre um contador público certificado entrando em contato com a sociedade contábil do seu estado. Você também pode encontrar pessoas publicitárias na lista telefônica ou on-line.
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    2. Verifique suas colchetes. Cerca de 95% dos casais são melhor fora do arquivamento em conjunto. No entanto, é possível que você pague mais em impostos, arquivando em conjunto do que se você arquivasse separadamente. Em particular, se um cônjuge for substancialmente menor que o outro, então o arquivamento pode levar mais impostos sobre você.
  • Por exemplo, Mike faz US $ 25.000 em seu trabalho como recepcionista. Monica faz US $ 140.000 como advogado. A taxa de imposto de Mike será muito menor que a Monica. No entanto, se eles arquivarem em conjunto, a renda do Mike será tributada a uma taxa mais alta.
  • Você pode verificar suas taxas de imposto olhando para publicação 505, retenção de impostos e imposto estimado.
  • Como alternativa, você pode usar uma calculadora de impostos on-line.
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    3. Considere se você tem grandes deduções para levar. Às vezes faz sentido arquivar separadamente se uma pessoa tiver deduções permitidas que são muito grandes. Por exemplo, você pode deduzir despesas médicas se forem mais de 10% do seu rendimento bruto ajustado.
  • Digamos que Mike tenha sido doente e acumulou US $ 5.500 em despesas médicas. Se ele arquivar conjuntamente com a Monica, sua renda total é de US $ 165.000. As despesas médicas do Mike não são iguais a mais de 10% desse valor, então o casal não conseguiu tirar uma dedução.
  • No entanto, se Mike arquivou separadamente, suas despesas são mais de 10% do seu salário de US $ 25.000.
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    4. Arquivo separadamente se o governo aproveitar o reembolso de um cônjuge. Se um cônjuge deve o dinheiro do governo (ou apoio à criança para trás), então sua restituição fiscal poderia ser apreendida. No entanto, se você arquivar separadamente, então você pode garantir que apenas a reembolso do cônjuge individual seja tomada pelo governo.
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    5. Avalie sua receita desarmada. Os impostos criados pelo Actionable Care Act atingem renda passiva, como dividendos, interesse ou renda. Você pagará 3.8% em renda desconhecida se você fizer mais de US $ 250.000 combinados. Se você arquivar separadamente, o imposto não é iniciado até fazer mais de US $ 125.000. Em algumas situações, você pode evitar o imposto se você arquivar separadamente.
  • Por exemplo, Heather e Teresa são casados, e Heather faz $ 160.000 enquanto Teresa faz US $ 100.000. Toda a renda de Teresa é passiva. Porque ela faz menos de US $ 125.000, ela não é atingida com os 3.8% de imposto se ela arquivos separadamente.
  • No entanto, se ela e sua esposa arquivar em conjunto, então sua renda é de mais de US $ 250.000. A renda desconhecida de Teresa é atingida com o imposto.
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    6. Analise seus ganhos de capital e dividendos especificamente. As taxas de imposto de ganhos de capital aumentam de 15% para 20% quando tiver cerca de US $ 450.000 em renda conjunta. Em algumas situações, faz sentido para um casal para arquivar separadamente para obter a menor taxa de imposto.
  • Por exemplo, Jeff e John são casados. Jeff faz $ 400.000, enquanto John faz US $ 100,00 principalmente de ganhos de capital. Se eles arquivarem em conjunto, a renda de John será atingida com uma taxa de imposto mais alta. No entanto, se ele arquivos separadamente, ele pagará menos em impostos sobre os ganhos de capital.
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    7. Verifique se você deseja tomar certos créditos ou deduções. Se um cônjuge direciona as deduções, a outra pessoa não poderá usar a dedução padrão. Além disso, apenas os casais que arquivam se qualificam em conjunto para assumir certos créditos fiscais ou deduções. Você deve avaliar se quer levar estes. Por exemplo, apenas os casais casados ​​que arquivam em conjunto podem assumir o seguinte:
  • Crédito para despesas de cuidados infantis e dependentes
  • Crédito de renda ganhos
  • Crédito fiscal de adoção
  • Créditos fiscais da educação
  • Dedução fiscal padrão para juros de empréstimos estudantis
  • Outros, que você deve discutir com um profissional fiscal
    • Método 2 de 3:
    Atualizando informações
    1. Imagem intitulada de impostos do arquivo como um par recém-casado passo 8
    1. Nome do relatório alterações. O nome no seu retorno de imposto deve corresponder ao que está no registro no seu arquivo de administração de segurança social. Se necessário, você deve arquivar o Formulário SS-5 com a Administração de Segurança Social (SSA). Você pode obter este formulário visitando o site da SSA ou chamando 800-772-1213. Você também pode obter uma cópia do formulário do seu escritório local do SSA.
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    2. Mudanças de endereço de relatório. Notifique o IRS da sua mudança de endereço usando o formulário 8822, mudança de endereço. Você também deve dizer aos correios do seu novo endereço para que o e-mail seja encaminhado.


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    3. Notifique seu empregador. Seu empregador também precisa saber seu novo nome e qualquer endereço novo para que você possa receber seu W-2, salário e declaração fiscal no final do ano. Entre em contato com eles o mais rapidamente possível com suas informações atualizadas para que ela possa ser colocada em arquivo.
    • Método 3 de 3:
    Arquivar seus impostos
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    1. Concordar em arquivar em conjunto. Cada cônjuge deve concordar em apresentar uma declaração de imposto conjunta, e cada um deve assinar o retorno. Você não pode forçar seu cônjuge a apresentar uma declaração de imposto conjunta. Assim, você deve se sentar juntos e analisar se deve arquivar em conjunto ou separadamente.
    • Veja isso como uma oportunidade para enfrentar um projeto financeiro de uma maneira conjunta. Muitas desentendimentos conjugais envolvem dinheiro. Ao enfrentar este problema de forma produtiva, você define o palco para a futura cooperação nas finanças.
    • Tenha em mente que, se você arquivar em conjunto, não poderá alternar para devoluções separadas por alteração após a data de vencimento. No entanto, você pode optar por alterar os retornos de separação para junta até 3 anos após apresentar seus impostos.
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    2. Reúna sua renda. Você deve relatar todos os rendimentos ganhos, então cada cônjuge deve reunir seu W-2, 1099 e outras formas. Você deve incluir o seguinte como receita em seu retorno:
  • salários, salários e dicas
  • Dividendos (ordinários e qualificados)
  • renda comercial
  • ganhos de capital
  • alimentia recebida
  • reembolsos tributáveis
  • Distribuições IRA
  • Pensões e anuidades
  • aluguel imobiliário, royalties, trusts, parcerias, etc.
  • seguro desemprego
  • Benefícios da Previdência Social
  • outros rendimentos
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    3. Escolha o formulário correto para arquivar. Você pode arquivar usando um formulário 1040EZ, 1040A ou 1040. O formulário que você arquivar dependerá de uma variedade de fatores. Considere o seguinte:
  • Formulário 1040EZ. Este é o mais fácil de completar. Geralmente, você pode escolher este formulário se não estiver reivindicando dependentes e sua renda tributável é inferior a US $ 100.000. No entanto, você não pode escolher 1040EZ se você estiver arquivando o arquivo casado separadamente.
  • Formulário 1040a. Você pode usar este formulário se o seu rendimento tributável for inferior a US $ 100.000 e você não especifica deduções.
  • Formulário 1040. Todos os outros devem usar este formulário.
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    4. Complete seu retorno. Arquivar sua declaração de imposto como um casal é praticamente o mesmo que arquivar quando você era solteiro. Você precisará inserir o nome do seu cônjuge no topo do formulário e incluir seu número de segurança social. Em "Status de arquivamento", marque a caixa apropriada: "Arquivo casado em conjunto" ou "Arquivamento casado separadamente."
  • Se você arquivar em conjunto, lembre-se de aplicar a dedução padrão correta e usar as taxas de imposto corretas. Eles são diferentes do que aqueles usados ​​por pessoas que arquivam separadamente.
  • Vocês dois devem revisar um retorno conjunto antes de informá-lo com o IRS. Em um retorno conjunto, ambos são legalmente responsáveis ​​por quaisquer impostos devidos e por quaisquer erros feitos no retorno.
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