Como se tornar um consultor de investimento financeiro

Assessores financeiros fornecem orientação aos seus clientes em relação a estratégias de investimento e financeiro, e às vezes também podem investir dinheiro para eles. Muitos conselheiros optam por se tornar consultores de investimento registrados (RIA) como uma maneira de legitimar sua prática. No entanto, esta certificação não vem para liberdade, precisa de educação, experiência e habilidades demonstradas antes que eles possam começar a praticar. Se você estiver na escola ou considerando fazer uma mudança de carreira, use os passos abaixo para entrar no campo gratificante da assessoria financeira.

Passos

Parte 1 de 3:

Sendo educado

1. Decidir se a aconselhamento financeiro combina com você. Trabalhar como consultor financeiro pode ser gratificante, mas também é desafiador devido à quantidade de habilidades necessárias e as longas horas que você tem que trabalhar para. Pense no interesse que você tem em finanças e investimento. Quanto mais interesse você tiver em assuntos financeiros, mais eficiente você provavelmente será como consultor financeiro de investimento.

Ser um consultor financeiro de sucesso também depende muito da sua capacidade de trabalhar com as pessoas. Os melhores consultores serão parte do vendedor e parte do especialista em mercados financeiros.

2. Conheça suas opções. Assessores financeiros normalmente tomam uma das duas rotas: Torna-se licenciado pela StockBroker pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) ou se registrou com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) como consultor de investimentos. Conselheiros de investimento são capazes de evitar grande parte da regulamentação rigorosa que vem com um estoque de ações.

O restante deste artigo vai discutir se tornar um consultor de investimentos. Para mais se tornar um corretor de Stock, veja Como ser um corretor de ações.

Torne-se um membro do Delta Sigma Theta Passo 2

3. Obter um diploma universitário. Embora não seja tecnicamente necessária, a maioria dos bancos e as empresas de investimento não contratarão assessores financeiros sem um diploma de bacharel. No entanto, o campo em que você recebe seu grau é muito menos importante que o fato de que você tem um. Você pode inserir o campo com qualquer tipo de grande, mas a maioria dos assessores financeiros obter um diploma em economia, negócios, finanças ou contabilidade. Se você não perseguir um desses principais, certifique-se de pelo menos levar várias classes relevantes em contabilidade ou finanças para que você tenha uma compreensão básica da indústria.

Considere tomar alguns cursos em psicologia, bem. Você tem que ser a ponte entre o tipo de investimentos funcionará, e como convencer um investidor a se manter a essa estratégia.

Imagem intitulada Seja um delegado nacional (EUA) Passo 6

4. Considere a pós-graduação. Em um mercado de trabalho difícil, alguns graduados podem achar que aterrissam um bom trabalho como um consultor de investimentos é mais fácil com um diploma de pós-graduação. No entanto, muitos bancos ou empresas de investimento acabam enviando seu funcionário de volta para um mestrado após alguns trabalhos para aprimorar suas habilidades. Considere esta possibilidade antes de saltar diretamente da faculdade para pós-graduação.

Trabalhando por alguns anos depois da faculdade também pode lhe dar mais uma ideia do que você pode querer se especializar quando você vai para a escola de pós-graduação.

Parte 2 de 3:

Ganhando experiência

1. Procure internas de conselheiro financeiro. Um estágio é uma maneira valiosa de ganhar experiência, e é quantos assessores financeiros obtêm seu começo. Embora muitos desses estágios não sejam pagos, a experiência que eles fornecem pode fazer a despesa vale a pena. Se você estiver trabalhando em outro lugar, você pode obter um estágio trabalhando à noite.

Pode ser mais fácil para você obter um estágio se sua faculdade ou universidade tiver links para bancos ou empresas existentes. Fale com seu escritório de desenvolvimento de carreira para encontrar esses estágios.
Trabalhar como estagiário é uma ótima maneira de obter experiência no campo. No entanto, se você estiver procurando por outra maneira de invadir o campo, você pode considerar o trabalho de nível de entrada como um planejador pai ou um analista.

Encontre um advogado de defesa criminal experiente Passo 12

2. Procure por chances de trabalhar com os clientes. Ao procurar por um estágio ou primeiro emprego, evite trabalhar para uma empresa de corretagem ou companhia de seguros. Em muitos casos, você será obrigado por essas empresas para solicitar sua família e amigos para leads de vendas. Depois disso, se você não puder produzir um fluxo constante de negócios rapidamente, você será demitido. Alguns iniciantes podem prosperar nesta atmosfera, mas se isso não soar como você, considere trabalhar para um banco ou empresa consultiva de investimento. Nestas empresas, você tem um mentor para mostrar as cordas e apresentá-lo aos clientes.

Ter experiência de trabalho com as pessoas é uma parte crucial de ser um consultor financeiro, porque você tem que ser capaz de entender o comportamento dos investidores.

Imagem intitulada Torne-se um engenheiro de software Passo 5

3. Procure por um programa de treinamento. Há uma série de grandes empresas de investimento que oferecem programas de treinamento detalhados para consultores de investimento financeiro. Essas empresas podem ajudá-lo a reunir a experiência de trabalho necessária e prepará-lo para os exames de licenciamento. Embora os programas sejam competitivos, valem a tarefa envolvida em oferecer conselhos de investimento financeiro se você entrar neles. Eles também oferecem uma oportunidade para mostrar que você tem uma paixão pelo trabalho de investimento financeiro.

Alternativamente, você pode trabalhar com empresas menores que garantem uma orientação individual e oferecem uma oportunidade para você ampliar seu conhecimento, realizando tarefas diferentes para clientes com várias necessidades.

A maioria dos formandos entra em programas de treinamento de outras linhas de trabalho.

Imagem intitulada Pass EXAMES FINAL PASSO 23

4. Adicionar ao seu conhecimento. O conhecimento profundo também é necessário para o planejamento financeiro, especialmente no que diz respeito aos investimentos em educação, hipotecas, planos de aposentadoria e assim por diante. Se possível, faça aulas ou trabalhar em campos relacionados, como imobiliário ou preparação fiscal para obter experiência única que possa permitir que você se especialize. Ter conhecimento adicional também irá separar você de seus colegas e fazer de você um contrato mais valioso.

Parte 3 de 3:

Tornando-se licenciado e certificado

1. Passe o exame da série 65. Para se tornar um RIA licenciado, você precisará fazer o exame da série 65, que é administrado por Finra. Para este exame, você não precisa ser patrocinado pelo empregador, para que você possa fazer esse exame tecnicamente enquanto ainda está na escola ou antes de conseguir um emprego (desde que você seja qualificado o suficiente para passá-lo, isto é). Em comparação com outros testes de certificação profissional, a série 65 é relativamente leve, às três horas e 140 questões.

As perguntas abrangem o direito financeiro federal e os tópicos relacionados à consultoria de investimento.
Você deve marcar pelo menos uma pontuação de 72% para passar. 10 das 140 perguntas são questões de teste e não contam para ou contra sua pontuação.

2. Registre-se com o governo. Para trabalhar como ria, você deve estar registrado com o seu estado ou ou o segundo. Esses consultores com mais de US $ 100 milhões sob gestão têm que se registrar com a SEC e aqueles abaixo desse limite só devem se registrar com o seu estado. Além disso, os consultores de empresas devem sempre se registrar com a SEC, independentemente do tamanho da empresa.

O registro é feito através do depósito de registro do Consultor de Investimentos (IARD). RIAS deve abrir uma conta com este sistema e, em seguida, arquivar formulários adv e u4 com o corpo apropriado (sec ou estado).

Aprovação com geralmente levar 30-45 dias. Uma vez aprovado, você é agora uma RIA registrada.

3. Considere adicionar mais certificações. Enquanto você só tem que passar a série 65 para praticar como ria, a maioria das empresas e clientes exigem que você tenha outra certificação maior. Estes geralmente envolvem aspectos especializados ou diferentes do consultivo de investimento. Especificamente, eles são:

Planejador financeiro certificado (CFP), que se concentra no planejamento financeiro para investimentos, impostos, seguros e propriedades.

Analista Financeiro Chartered (CFA), que envolve uma análise financeira mais profunda e complicada de mercados e valores mobiliários.

Especialista financeiro pessoal (PFS), que é semelhante a uma CFP, mas também requer certificação de contador público certificado (CPA).

Consultor financeiro fretado (CHFC), que requer três anos de experiência na indústria e qualifica os indivíduos para fornecer consultoria de investimento.

Conselheiro de investimento fretado (CIC), que constrói a certificação CFA e qualifica conselheiros para lidar com contas maiores como fundos mútuos.

4. Ganhe suas certificações. Para ganhar essas especializações, você precisará se qualificar primeiro. Alguns deles exigem que você tenha outras certificações. Por exemplo, o CIC requer que você tenha um certificado CFA. Outros exigem que você tenha um certo número de anos de experiência na indústria, geralmente de três a cinco anos. Para todas as certificações, você terá que passar um exame associado que será muito mais envolvido do que a série 65.

O teste da CFP, por exemplo, é um empreendimento maciço. É um exame de dois dias, 10 horas, cobrindo todos os aspectos do planejamento financeiro. Por causa disso, mais de 40% dos testadores falham pela primeira vez e precisam levá-lo novamente.

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