Como ser um planejador financeiro

Um planejador financeiro ajuda indivíduos e empresas a atender suas metas financeiras. É uma ótima carreira se você é apaixonado por ajudar as pessoas e aproveitar os meandros das finanças. Para se tornar um planejador financeiro, obtenha treinamento e educação adequados, procure a experiência de trabalho relevante. Dependendo da sua situação, você pode querer ser certificado.

Passos

Parte 1 de 3:
Obtendo treinamento adequado
  1. Candidate-se a um PhD no ES Passo 4
1. Ganhe um curso de graduação apropriado. Você não precisa de um curso de graduação em planejamento financeiro. No entanto, você deve estudar em um campo relacionado a negócios ou financiar. Muitos planejadores financeiros ganham graus nos seguintes campos:
  • Contabilidade
  • O negócio
  • Ciência da Computação
  • Finança
  • Marketing
  • Matemática
  • Imagem intitulada Seja um Delegado Nacional (EUA) Passo 10
    2. Praticar falar em público. Planejadores financeiros precisam de experiência de comunicação de idéias oralmente. A melhor prática é dar discursos a grupos pequenos e grandes enquanto na faculdade. Você pode dar discursos em qualquer tópico que você quiser. A chave é se sentir confortável conversando com estranhos.
  • Pratique sempre respondendo perguntas também. É preciso prática para aprender a pensar em seus pés.
  • Imagem intitulada Seja um Estudante Smart Step 6
    3. Fortalecer suas habilidades de escrita. Planejadores financeiros também precisam se comunicar bem por escrito. Enquanto na faculdade, pegue cursos de escrita intensivos e voluntários para o jornal do campus. Aprenda a escrever com brevidade e clareza.
  • Imagem intitulada Desenvolver habilidades de pensamento crítico Passo 25
    4. Melhore suas habilidades de audição. Um planejador financeiro de sucesso deve ser capaz de ouvir o que os clientes querem. Na faculdade, você pode melhorar suas habilidades de audição, trabalhando para uma linha direta de crise. Você vai aprender a ouvir as pessoas que precisam de ajuda e aguçam sua capacidade de fazer perguntas penetrantes.
  • A imagem intitulada tem uma boa entrevista de emprego Etapa 10
    5. Trabalhar em uma pequena empresa. A experiência de pequenas empresas é útil se você eventualmente quiser começar sua própria empresa.Não importa o negócio que você trabalha. No entanto, dê-lhe tudo e tente trabalhar o mais próximo possível com o chefe. Você vai absorver seus métodos de administrar um negócio, que irá atendê-lo bem no futuro.
  • Na faculdade, você pode trabalhar durante o verão ou meio período durante o ano. Escolha algo que você gosta - não precisa ser relacionado a finanças.
    • Parte 2 de 3:
    Ganhando experiência de trabalho
    1. Arquivo intitulado de Imagem para Custódia de Emergência
    1. Encontre um estágio enquanto na escola. Você precisará de real, as mãos na experiência para torná-lo um candidato atraente para empregos, e você pode obter essa experiência em um estágio. Procure oportunidades a empresas de planejamento financeiro somente. Compile uma lista de empresas somente de taxas em sua área e entre em contato com cada empresa na lista. Envie uma carta de apresentação e uma cópia do seu currículo.
    • Outras empresas de planejamento financeiro vendem produtos, como títulos ou fundos mútuos. Não há nada de errado com esse tipo de trabalho. No entanto, a maioria dos estágios nessas empresas são empregos de vendas realmente glorificados. Você estará ao telefone todo o dia tentando vender produtos para os consumidores enquanto aprende pouco sobre o planejamento financeiro.
    • Se você está tendo problemas para encontrar firmas somente de taxas, verifique os sites do NAPFA e do planejamento financeiro.
  • Comprar Buy Small Business Insurance Etapa 12
    2. Considere a partir de um preparador fiscal. Os planejadores de investimento precisam estar atualizados sobre a lei fiscal, portanto, conseguir alguns anos sob seu cinto como preparador de impostos pode ser uma grande vantagem. Pare no bloco de H & R ou em outra empresa e pegue seu exame de preparação fiscal.
  • Enquanto trabalhava, concentre-se em construir relacionamentos. Você não poderá vender serviços de planejamento financeiro enquanto trabalha como preparador de impostos. No entanto, depois de sair, você pode reacender esses relacionamentos e oferecer aos seus clientes serviços de planejamento financeiro.
  • Buy Buy Small Business Insurance Etapa 14
    3. Junte-se à Associação de Planejamento Financeiro (FPA). Você pode ter que rede para encontrar seu primeiro emprego de planejamento financeiro. Conheça os profissionais atuais juntando-se ao seu FPA local e participando de eventos. Apresente-se e sempre enfatize que você está procurando trabalho. O FPA também tem uma placa de emprego que você pode acessar.
  • Imagem intitulada Resposta Perguntas da entrevista Passo 15
    4. Procure um trabalho em nível de entrada. Se você trabalhou um estágio, estenda a mão e verifique se a empresa está contratando alguém depois de se formar na faculdade. Se não, você deve verificar as placas de emprego na sua faculdade ou universidade. Você também pode enviar seu currículo para qualquer empresa de investimento e perguntar se eles estão contratando.
  • Algumas empresas têm programas de treinamento elaborados que podem durar até um ano. Durante esse tempo, você vai trabalhar e, ao mesmo tempo, treinar para suas certificações.
  • Empresas menores podem te jogar na piscina e esperar que você nade. No entanto, você terá planejamento de experiência prática para clientes, que é inestimável.


  • Buy Buy Small Business Insurance Etapa 27
    5. Comece seu próprio negócio. Em algum momento, muitos planejadores financeiros começam suas próprias empresas. Iniciando sua própria empresa de planejamento financeiro é muito trabalho, mas você tem mais controle sobre o seu negócio. Quando você começa por conta própria, tente fazer parceria com um advogado ou um contador público certificado que possa mentor você.
  • Pesquise também os custos de erros e seguro de omissões, que protege você contra processos de negligência. Seu empregador atual provavelmente está pagando por isso, mas você será responsável por pagar os prêmios quando você se tornar seu próprio patrão.
    • Parte 3 de 3:
    Tornando-se certificado
    1. A imagem intitulada defender contra a apropriação do nome ou da semelhança das reivindicações
    1. Identifique as certificações disponíveis. Planejadores financeiros podem realizar uma variedade de certificações. Alguns são necessários, dependendo do trabalho que você faz, e outros são opcionais. Certificações comuns no U.S. inclui o seguinte:
    • Planejador financeiro certificado (CFP). Esta credencial não é necessário trabalhar como planejador financeiro. No entanto, melhorará sua credibilidade com o público e ajudá-lo a subir a escada da carreira.
    • Licença 66 da série. Alguns planejadores financeiros vendem fundos mútuos e outros valores mobiliários como parte de seu planejamento financeiro. Se assim for, você precisa dessa licença.
    • Consultor de Investimento Registrado (RIA). Uma Ria é alguém que é pago por dar conselhos sobre quais valores mobiliários investirem em. Você não precisa se registrar como uma Ria se você fornecer conselhos gerais de planejamento financeiro.
  • A imagem intitulada defender contra a apropriação do nome ou da semelhança das reivindicações da etapa 14
    2. Obter a experiência de trabalho necessária para se tornar uma CFP. Você precisará de pelo menos três a cinco anos de experiência em planejamento financeiro em tempo integral para se qualificar para a CFP. Se você fizer o exame antes de ter experiência de trabalho suficiente, você precisará esperar antes de se manter como uma CFP.
  • Imagem intitulada Foco em Estudos Etapa 10
    3. Complete um programa CFP. Quase 300 faculdades e universidades oferecem programas em planejamento financeiro. Esses programas cobrem o mesmo material, mas diferem consideravelmente em duração e método de entrega. Por exemplo, alguns programas consistem em cursos online, enquanto outros são diplomas universitários. Encontre programas no site da placa CFP: http: // cfp.NET / Torne-se-A-CFP-Professional / Find-An-Education-Program.
  • Imagem intitulada Desenvolver habilidades de pensamento crítico passo 23
    4. Passe o exame CFP. O exame CFP é sete horas de comprimento e consiste em 170 questões de múltipla escolha. Abrange o investimento, seguro, imposto, aposentadoria e planejamento imobiliário. O exame é oferecido três vezes por ano e apenas cerca de 50% dos compradores de exames.
  • Porque o exame é tão difícil, você deve se preparar da melhor maneira possível. Você pode se beneficiar, inscrevendo-se para um curso de revisão que irá ajudá-lo a digerir todo o material.
  • Imagem intitulada Melhore sua memória Passo 25
    5. Obter educação continuada para o seu CFP. A cada dois anos, você deve ter 30 horas de educação continuada para manter sua credencial da CFP. Seu treinamento deve estar nas seguintes áreas:
  • Gestão de Investimentos
  • Seguro
  • Benefícios do empregado
  • Planejamento fiscal
  • Planejamento de Aposentadoria
  • Planejamento Imobiliário
  • A imagem intitulada defender contra a apropriação do nome ou da semelhança de sinais etapa 11
    6. Ganhe uma licença da série 66. Na U.S., Esta licença o qualificará como representante do Consultor de Investimentos. Você deve passar o exame da série 66 e o ​​exame da série FINRA 7, em qualquer ordem. O exame da série 66 é um exame de múltipla escolha de 100 que cobre relatórios financeiros, riscos, estratégias de investimento em clientes e regulação de valores mobiliários.
  • O exame da série FINRA 7 testes se você tem o conhecimento necessário para funcionar como representante geral de valores mobiliários. Abrange tópicos como as vendas de títulos corporativos, anuidades variáveis, títulos municipais e valores mobiliários. O exame tem 250 perguntas pontuadas.
  • Candidate-se a uma certidão de casamento em Dwarka Step 10
    7. Tornar-se um consultor de investimento registrado. Você precisará passar nos exames da série 65, que cobre a lei de títulos federais no U.S. Tem 140 perguntas de múltipla escolha e leva três horas. Você deve então se registrar com a comissão de valores mobiliários aplicáveis. Se você gerenciar mais de US $ 100 milhões em ativos, você se registrará com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC). Se você gerencia menos, registra-se com o regulador de valores mobiliários do seu estado.
  • Se você agir como assessor de investimentos a qualquer empresa de investimento, você deve se registrar com a SEC independentemente de quanto você gerencia em ativos.

    • Vídeo

    Ao usar este serviço, algumas informações podem ser compartilhadas com o YouTube.

    Pontas

    Um planejador financeiro é um tipo específico de consultor financeiro, mas existem outros tipos de consultores financeiros, como corretores ou aqueles que trabalham em seguro. Considere todas as suas opções antes de escolher se tornar um planejador financeiro.
    Compartilhe na rede social:
    Semelhante