Como evitar fraudes (com fotos)

Scams ocorrem regularmente quando alguém tenta obter acesso às suas informações pessoais ou obter dinheiro de você. Os golpistas usarão certas ferramentas para tentar enganar você, e muitas vezes o fazem através do correio, on-line, pessoalmente ou pelo telefone. Há uma série de coisas que você pode fazer para evitar fraudes e manter seu dinheiro e informações pessoais seguras. No entanto, se você for vítima de uma fraude, você pode denunciá-lo a várias agências e empresas.

Passos

Parte 1 de 5:

Identificando fraudes

1. Examinar práticas comuns. A maioria das fraudes seguem tipos semelhantes de fatos padrões. Isso ocorre porque os golpistas sabem o que funciona e o que não acontece, e eles tentam enganá-lo fazendo o que funciona melhor. Primeiro, os golpistas usarão medo de tentar você fazer algo. Por exemplo, alguns golpistas podem dizer que um parente foi preso e precisa de dinheiro. Em segundo lugar, os scammers tentarão te apressar para tomar uma decisão rapidamente. Quanto mais você pensar sobre o que está acontecendo, mais provável é que você não se tornará vítima.

2. Identifique golpes populares envolvendo dinheiro. Assim como os golpistas usam práticas comuns como medo e pânico, eles também usarão os mesmos golpes de novo e de novo. Se você puder aprender quais tipos de golpes comuns estão lá fora, será mais fácil identificá-los e evitá-los. Scams podem ocorrer online, por telefone, pelo correio e até pessoalmente. As fraudes mais comuns incluem:

Scams de taxa antecipada, que ocorrem quando as pessoas dizem que você ganhou uma loteria, ou que você pode investir em algo, e tudo o que você precisa fazer é pagar uma pequena taxa antecipada.

Scams de caridade, que ocorrem quando as pessoas dizem que estão coletando dinheiro por alguma causa de caridade. Na realidade, uma vez que você faz um "doação," Os golpistas mantêm o dinheiro para si.

Serviço de receita interna (IRS) SCAMs, que ocorrem quando as pessoas dizem que você deve dinheiro em impostos ou que precisam de suas informações pessoais para garantir que seus impostos fossem arquivados corretamente. Essas pessoas tentam obter dinheiro, bem como informações pessoais para roubar sua identidade.

Scams de dívida fantasma, que ocorrem quando as pessoas entre em contato com você fingindo ser cobradores de dívidas. Eles vão ameaçar você e dizer-lhe que você deve dinheiro que você não deve realmente.

Dica especializada

Israel Vieira Pereira, PhD

Estudante de PhD em Texto e Discurso, Unisul Universityisrael Vieira é um analista do discurso e um candidato de doutorado em texto e discurso no programa de ciências da língua da Unisul, onde ele estuda os efeitos e características de teorias de notícias e conspiração falsas.

Israel Vieira Pereira, PhD
PhD Student em Texto e Discurso, Unisul University

Ser suspeito de ofertas para dinheiro fácil e "conteúdo urgente." Além disso, olhe para as mensagens que indicam algo realmente ruim aconteceu com sua conta bancária. Seu banco geralmente pedirá que você fale com eles pessoalmente ou através de um telefonema para um número oficial.

3. Reconhecer possíveis golpes de phishing. SCAMs de phishing ocorrem quando os indivíduos entre em contato com você reivindicando que há um problema com alguma conta que você pode ter (e.G., Contas de cartão de crédito e contas de empréstimos). Eles vão dizer que eles podem corrigir o problema, mas precisam verificar suas informações pessoais. Depois de terem suas informações pessoais, eles usam para roubar sua identidade.

4. Obter alertas de fraude. Uma das melhores maneiras de manter-se atualizadas sobre os esquemas de fraude recentes é obter alertas do governo. A Federal Trade Commission (FTC) oferece um alerta que é enviado para o seu email periodicamente. O alerta lhe dará dicas e conselhos sobre como evitar fraudes. Se você quiser se inscrever, você pode fazê-lo através do site da FTC.

Parte 2 de 5:

Evitando fraudes

1. Mantenha suas informações pessoais para si mesmo. Como algumas das fraudes mais comuns tentam obter acesso às suas informações pessoais, uma das maneiras mais fáceis de evitar que os golpes sejam proteger essas informações pessoais. Mantenha senhas, números de conta e papelada sensível em um local seguro. Não mantenha essas informações no seu telefone onde ela possa ser encontrada.

Além disso, não deixe seu e-mail em algum lugar onde os golpistas podem ser capazes de conseguir. Se você puder, tenha seu e-mail depositado diretamente em sua casa, em oposição a uma caixa de correio. Se você tiver uma caixa de correio, pegue seu e-mail o mais rápido possível.
Se você tiver uma solicitação pedindo suas informações pessoais, nunca desista de bom grado. Tome passos extras para garantir que a solicitação seja legítima antes de avançar.

2. Realizar pesquisas on-line. Quando você recebe correspondências que pedem dinheiro ou informações, acompanhamento e fazer alguma pesquisa sobre a empresa ou pessoa pedindo a informação. Nunca assuma que uma solicitação é legítima. Tente fazer o seguinte, que deve ajudá-lo a evitar fraudes:

Digite o nome da empresa ou produto em uma pesquisa on-line. Use palavras como "reclamação," "Reveja," ou "fraudar."

Pesquisa usando frases e frases que descrevem sua situação. Por exemplo, se você tiver uma ligação de alguém alegando ser do IRS, procure por, "Chamada do IRS pedindo número de segurança social."

Procure o número de telefone que foi usado para ligar para você. Quando você digita o número em um mecanismo de pesquisa na Internet, alguns dos resultados superiores geralmente informam se esse número foi usado para fraudes antes.

3. Chame as pessoas de volta usando números de telefone genuínos. No mundo de hoje, é fácil para os golpistas manipular IDs de chamadas e números de telefone. Portanto, você nunca deve confiar no nome e número, pois aparece no seu telefone. Se você receber um telefonema de alguém, peça-lhes nome e a empresa que trabalham, para que você possa ligar de volta. Depois de sair do telefone, procure as informações on-line da empresa e apenas ligue para trás números legítimos encontrados em sites respeitáveis.

Por exemplo, suponha que você receba uma ligação de alguém alegando ser do IRS e eles precisam de algumas informações pessoais. Em vez de dar a eles imediatamente, desligue o telefone. Vá online para o site oficial do IRS e encontre o número de telefone do atendimento ao cliente. Chame esse número de volta e pergunte se alguém teria chamado pedindo informações pessoais.

4. Evite pagar qualquer dinheiro adiantado. Muitos golpistas solicitarão dinheiro em troca de uma promessa para lhe enviar mais em troca. Os golpistas geralmente lhe dizem que você ganhou um prêmio e que precisa pagar impostos ou taxas para recolher o prêmio. Eles também podem pedir-lhe para pagar antecipadamente por um emprego, alívio da dívida ou para assistência de empréstimo.

No entanto, você nunca deve pagar qualquer dinheiro adiantado. Verifique a legitimidade desses programas e solicitações antes de dar qualquer outra coisa. Em geral, uma vez que você dê dinheiro a esses indivíduos, você não receberá o serviço ou produto que você foi prometido.

5. Pense no método de pagamento sendo solicitado. Scammers solicitará dinheiro de fontes específicas para evitar a detecção. A maioria dos scammers solicitará dinheiro, fios de dinheiro (e.G., Western Union), ou cartões de crédito pré-pagos (E.G., Baunilha). Esses métodos de pagamento são difíceis de rastrear e quase impossíveis de reverter. Nenhuma empresa legítima pedirá que você pague usando esses métodos.

As empresas mais legítimas solicitarão que você pague usando cartões de crédito e cheques pessoais. Essas opções de pagamento oferecem proteção contra fraude e oferecem a capacidade de cancelar custos e reter dinheiro.

6. Consulte as pessoas em quem você confia. Antes de você dar suas informações pessoais ou dinheiro, fale com alguém em quem você confia sobre o que está acontecendo. Isso pode ser amigo, família ou profissionais (e.G., um advogado, um empregado bancário ou um funcionário do governo). Conte-lhes sobre a solicitação e pergunte se eles viram qualquer coisa semelhante antes.

Lembre-se, os golpistas querem que você se mova rapidamente sem pensar. Ao parar e conversar com outra pessoa, você está dando a si mesmo a chance de evitar o golpe.

7. Leia políticas de cancelamento. Um monte de testes gratuitos se transformará automaticamente em grandes cargas mensais, e algumas tentativas nem permitirão que você cancele por um determinado período de tempo. Antes de aceitar um teste gratuito para coisas como canais de televisão, suplementos de perda de peso, ou qualquer outra coisa, certifique-se de analisar a política de cancelamento da empresa.

Muitas empresas permitirão que você cancele a qualquer momento. No entanto, essas empresas podem continuar a cobrar até contestar as cobranças com seu banco.

Além disso, muitas empresas só lhe darão o teste gratuito se você concordar em comprar mais do produto ou serviço no final do julgamento.

Se você aceitou um teste gratuito de alguma coisa, certifique-se de cancelar em tempo hábil e verificar suas contas bancárias regularmente por cobranças suspeitas.

8. Evite depósito de cheques de pessoas que você não conhece. Muitos golpistas oferecem uma grande quantidade de dinheiro por cheque se você enviar uma quantidade menor de dinheiro em dinheiro ou através de um fio. No entanto, a verificação que você recebe geralmente será falsa. Enquanto um banco pode aceitar o cheque adiantado, será sempre descoberto como falso em algum momento. Quando chegar a hora, será sua responsabilidade pagar o banco.

Portanto, nunca aceite um cheque de alguém que você não sabe sem primeiro verificando.

Parte 3 de 5:

Reunindo informações de fraude

1. Mantenha as solicitações suspeitas. Se você desistiu de suas informações pessoais ou deu dinheiro de scammer, você vai querer denunciar o golpe para as autoridades adequadas. Quando você contata várias agências de relatórios, eles vão querer olhar sobre qualquer evidência que você tenha em relação ao golpe. Portanto, se você recebeu quaisquer correspondências suspeitas, recebeu algum correio de voz, ou fosse entregue qualquer papelada pessoalmente, mantenha-a.

Esta informação ajudará a identificar a fonte do golpe e o que eles estão tentando fazer.

2. Tomar notas detalhadas. Além de manter documentos que você recebeu, você também vai querer levar suas próprias notas do que está acontecendo. Essas notas ajudarão você a lembrar detalhes quando chegar a hora de relatar, e isso ajudará você a descrever a fraude com precisão. Por exemplo, se você contatou alguém em relação ao golpe, escreva quem você contatou, o que você falou, quanto tempo a conversa foi, e qual foi o resultado dessa conversa. Se alguém te chamasse pedindo dinheiro ou informações pessoais, anote o número que eles ligaram de quem eles disseram que eram, e o que eles pediram.

3. Peça por ajuda. Se você tem amigos ou familiares que testemunharam o golpe acontecer, ou que viram os e-mails ou outras solicitações, peça-lhes para escrever uma breve declaração sobre o que viram. Essas declarações podem ajudar sua história e fornecer informações adicionais que você pode ter perdido. Além disso, se você conhece os outros que foram vítimas do mesmo golpe, peça-lhes para relatar a fraude com você. Quanto mais pessoas você puder se juntar a você, mais seriamente as suas reclamações serão tomadas.

Parte 4 de 5:

Scams de relatórios localmente

1. Ligue para o seu departamento de polícia local. Se você foi enganado e desistiu de informações pessoais ou dinheiro, a primeira coisa que você precisa fazer é contatar seu departamento de polícia local. O departamento de polícia será capaz de fazer mais para você pessoalmente, porque eles vão investigar se ocorreu um crime e tentar obter seu dinheiro de volta.

Quando você entrar em contato com a polícia, eles vão querer o maior número possível de detalhes para ajudá-los a investigar o SCAM. Forneça-lhes suas anotações e quaisquer documentos que você recebeu em toda a vida da SCAM.

2. Arquive um relatório com o Better Business Bureau (BBB). O BBB é um recurso que os consumidores usam para procurar golpes e golpes comuns que aconteceram recentemente. Quando você registra um relatório com o Rastreador de Scam BBB, você não receberá uma resposta individual. O tracker da SCAM permite-lhe contar a sua história, para que outros possam evitar a armadilha que você caiu em. Para arquivar um relatório de rastreador de SCAM, visite o site do BBB`s Scam Tracker. Eles vão pedir-lhe as seguintes informações:

Informações sobre o scammer (e.G., O nome do negócio, o nome da pessoa, seu número de telefone, seu site)

Informações sobre o SCAM (E.G., Como você foi contatado, o que estava sendo convidado, o que eles disseram aconteceram, quer você perdesse dinheiro)

Suas informações pessoais (e.G., sua idade, onde você mora, seu nome)

Anexos de coisas que você recebeu do scammer

3. Use a palavra da boca. E-mail ou ligue para seus amigos e diga o que aconteceu com você. Ao fazê-lo, você pode ajudar os outros a evitar fraudes e possivelmente encontrar pessoas que receberam as mesmas informações de fraude que você fez. Como a palavra se espalha, você pode obter informações sobre quem é responsável, o que os outros fizeram para relatar a fraude, e o que poderia ser feito como um grupo para ajudar a capturar quem é responsável.

Parte 5 de 5:

Scams de relatórios para agências federais

1. Acompanhe a agência apropriada para entrar em contato. Enquanto a maioria das agências não poderá ajudá-lo individualmente, qualquer informação que você fornecer em uma reclamação é usada para rastrear golpistas e agir contra eles. A agência que você contacta dependerá do golpe que você era vítima de. Alguns exemplos de golpes comuns e com quem você entraria em contato para denunciá-los incluem:

A maioria dos tipos de fraude - entre em contato com o FTC.
Fraude de correio - entre em contato com o u.S. Serviço de inspeção postal.
Roubo de identidade - entre em contato com o FTC.
Fraude bancária - entre em contato com a força-tarefa da execução de fraude financeira.

2. Visite o site da agência do governo adequado. Usando as informações que você encontrou enquanto rastreia possíveis contatos do governo, você precisa visitar o site da agência e determinar como uma reclamação pode ser arquivada e quais informações você precisará fornecer. Por exemplo, se você quiser apresentar uma reclamação para a maioria dos tipos gerais de fraude (e.G., uma fraude de loteria ou uma fraude de presente), você visitaria o site assistente de reclamação do FTC. De lá você pode ler sobre os tipos de golpes que eles cobrem, como você pode denunciar uma fraude e como sua reclamação será tratada.

Use essas informações para determinar como você deseja prosseguir e arquivar sua reclamação.

3. Arquivar uma reclamação on-line. A maioria das agências permitirá que você arquive uma reclamação com rapidez e facilidade online. Cada agência prosseguirá de forma diferente, e cada agência solicitará informações diferentes. Siga as instruções em cada site para enviar sua reclamação. Por exemplo, se você usar o assistente de reclamação do FTC, poderá registrar uma reclamação de SCAM fazendo o seguinte:

Selecionando uma categoria de Scam, você foi vítima de (E.G., Roubo de Identidade, Scam e Rip-offs, Crédito e Dívida)

Clicando uma subcategoria de Scam (E.G., Verificações falsificadas, fraudes, prêmios e fraudes de loteria, fraudes de romance)

Dizendo ao FTC como você foi contatado (e.G., por telefone, pessoalmente, através do correio)

Detalhando o SCAM (E.G., Quanto você pediu para pagar, quanto você pagou, como você pagou, como você respondeu aos contatos, você tentou entrar em contato com os golpistas)?

Fornecendo informações sobre a empresa ou pessoa que enganou você (e.G., Seu nome, endereço, número de telefone)

Dando o FTC suas informações para que você possa ser contatado se o FTC desejar mais informações

4. Chamada para relatar a fraude. Muitas agências permitirão que você denuncie um golpe por telefone se você não tiver acesso regular à Internet. Você pode encontrar o número de telefone da agência on-line ou pedindo a alguém com acesso à Internet. Por exemplo, se você precisar reportar fraude de correio, você pode entrar em contato com o U.S. Serviço de inspeção postal em 1-877-876-2455. Uma vez solicitado, você pode pressionar "4" Para relatar a fraude.

Quando você apresenta uma reclamação pelo telefone, você dará as informações da agência muito parecida com a qual você lhes daria usando a Internet.

5. Correio em uma reclamação. Se você preferir enviar uma cópia impressa através do e-mail, a maioria das agências oferecerá como uma opção. Isso pode ser útil quando você tem documentos e solicitações que você gostaria que a agência tenha. Por exemplo, se você quiser arquivar uma reclamação com o U.S. Serviço de inspeção postal, você pode enviar uma carta que contenha informações semelhantes a que você forneceria on-line. Além disso, se você tiver outros documentos, certifique-se de anexá-los à sua carta.

Você será capaz de enviar a reclamação ao endereço fornecido, que para o U.S. Serviço de inspeção postal, é o "Centro de serviços de investigações criminais, Attn: fraude de correio, 222 s. Riverside Plz, Suite 1250, Chicago, IL, 60606-6100."

Pontas

Durante o surto de coronavírus, você pode enfrentar diferentes tipos de fraude, como aqueles que alegam oferecer curas para o vírus. Tente evitar tais golpes e ficar seguro.

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