Como criar um orçamento anual da planilha do Excel: 15 passos

Você aprenderá a criar um orçamento anual em uma planilha do Excel que é sensível a muitos cronograma de imposto de renda uma deduções detalhadas, bem como o cronograma C para uma pequena empresa (que se aplica a alguns dias para muitas pessoas). O exemplo incluído é projetado principalmente para um casal em semi-aposentadoria, ambos funcionando - assim, inclui contas para cidadãos mais jovens e mais velhos pertinentes às suas inclusões e deduções em suas declarações anuais de 1040 e fiscais estatais. Se você seguir as etapas abaixo para configurar seu orçamento, você pode ajustar as entradas, dependendo de suas necessidades e crie um plano adequado ao seu caso específico.

Passos

1. Abra o Excel. Clique duas vezes no X Verde na doca ou abra a pasta Aplicativos e, em seguida, a pasta Microsoft Office, antes de clicar no Excel.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 2

2. Abra uma nova pasta de trabalho. Título da planilha superior, esquerda, "Real".

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 3

3. Em célula B1, digite a data 01/31/16, ou o ano atual se além de 2015.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 4

4. Selecione a faixa de célula B1: M1. Fazer Editar > Preencher > Series Data das linhas > Mês > Step_Value 1 > OK

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 5

5. Selecione Colunas B: N, clique com o botão direito e acerte "Formatar celulas". Selecione os "Personalizado" Opção sob a guia Número. Escolha $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 com largura da coluna 1.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 6

6. Selecione o intervalo B1: N1, clique com o botão direito e acerte "Formatar celulas.". Selecione os "Personalizado" Opção sob a guia Número.Escolha mmmm.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 7

7. Entrar na célula n1 o rótulo No acumulado do ano.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 8

8. Enter na célula n4 a fórmula, = soma (B4: m4). Então edite > Copie a fórmula e edite > Cole a gama de células N4: N110.

9. Digite os seguintes rótulos para as células A1: A110. Eles devem cobrir todos os itens de orçamento que você precisa:

ORÇAMENTO ANUAL

RENDA:

Fonte 1 - Paycheck (s) de rede, excl. Impostos, 401k, etc.

Fonte 2 - Renda de confiança

Fonte 3 - Renda Dividendo

Fonte 4 - Renda de juros, excluindo poupanças

Fonte 5 - Receita C

Fonte 6 - Resultado Home Aluguer

Fonte 7 - Outras receitas, de investimentos / outros

Refinanciamento (Refi) Recibo de Empréstimo

Misc. Renda (vendas de quintal, etc.)

Outros ativos vendidos por dinheiro

Outros ativos vendidos por parcelas em dinheiro

Presentes convertidos em dinheiro

RENDA TOTAL

Recapitulação de poupança:

Balanço inicial

Adicionar: da fonte 1 - retirável 401k / outro

Adicionar: Remoção e outras contribuições de poupança

Deduzir: retiradas (nova confiança: ganho, venda de casa)

Adicionar: juros ganhos

DEDUCT: Taxas e taxas

Saldo final

Principal e Opções:

Balanceamento de confiança

Balanço de 401K / pensão não extraível

Outro "intocável" Saldo Principal (s)

Opções de ações, não exercício, em Est. valor de mercado

Total Principal e Opções

Total de poupança, principal e opções

Adições e Despesas de Equidade:

Casa - Hipoteca Interesse / Aluguel, com Refi Int.

Casa - Equidade, Reparos e Melhoria, W / Refi Princ.

Remodelação

Cobertura

Entrada de automóveis

Manutenção doméstica

Yardcare & Gutters Manutenção

Manutenção de linha de esgoto

Imposto de propriedade em casa

Home - seguro

Home - Outras expectativas relacionadas a hipotecas.

Casa - Aluguer Parcela melhorias e reparos

Home - Aluguer Parcela Manutenção

Home - Aluguer Parcela imposto sobre propriedade

Casa - Aluguer Parte Insurance

Casa - porção de aluguel - Outras custas

Pagamento (s) automático (s) - juros

Pagamento (s) auto (es)

Seguro de Auto w / Groceriestransport

Auto Gas - W / Groceriestransport

Auto Oil & Maint. W / Groceriestransport

Reparos automáticos w / Groceriestransport

Licença automática, taxas, despesas de registro

Depreciação automática / obsolescência

SYS: Macs, telefone, TV, impressora Ink & PPR

SYS: Software e Hardware Equity

SYS: Outros acessórios de tecnologia

SYS: depreciação / obsolescência

Suprimentos

Mercearias, Rx & Comestíveis (não dedutível)

Despesas em movimento

Pagamentos de crédito de crédito

Reembolsos de empréstimos a longo prazo, e.G. Educatnl. Princ.

Reembolsos de empréstimos a longo prazo, juros

Reembolsos de empréstimos de curto prazo, diretor

Pagamentos de empréstimos de curto prazo, juros

Utilitários: lixo e reciclagem

Utilitários: Gás e Elétricos

Utilitários: Água

Medical: Transporte, Testes e Procedimentos

Dental: incluindo transporte

Vision & Eyewear, com transporte

Condições crônicas Aconselhamento, W / Transporte

Taxas legais / retentor, etc.

Outras taxas de professânicas, dívidas, subscrptns, mmbrshps

Carreira / Biblioteca Profissional + / ou Software, AIDS

Educação e Treinamento Despesa Unreimbursed

Doações: Igreja e outros dedutíveis de impostos

Doações: não dedutível

Presentes

ENCONTRO. C - Contabilidade / Contabilidade Despesa

ENCONTRO. C - despesas de folha de pagamento

ENCONTRO. C - Produção e despesas de pkg`g ... ou

ENCONTRO. C - inventário de fundos e fornecedor de fundos.

ENCONTRO. C - UPS / FRETE / S & H e CARGA DE MAIL

ENCONTRO. C - Admin, Sys & Communications Despesa

ENCONTRO. C - MKTG / Despesa promocional / de venda

ENCONTRO. C - Refeições e Despesas de Entretenimento

ENCONTRO. C - Despesa de viagem

ENCONTRO. C - Despesas de manutenção de instalações

ENCONTRO. C - Licenças, taxas, despesas de registro

ENCONTRO. C - Outras despesas com a Internet

ENCONTRO. C - outras despesas

Outra despesa dedutível

Outras despesas não dedutíveis

Despesa diversas (= suprimentos?)

Adições e Despesas de Equidade:

Recapitulação anual do orçamento:

Dinheiro à mão: sobre (curto), equilíbrio inicial

Renda total

Menos: Contribuição de poupança regular

Adicionar: retiradas de poupança (exceto nova casa)

Menos: adições e despesas de equidade

Dinheiro na mão: sobre (curto), saldo final

(Nota: Se você é curto por seu orçamento, você precisa gastar menos, obter um empréstimo e / ou ganhar mais dinheiro.)

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 10

10. Faça as contas. Siga as instruções de subseção para janeiro sobre se deve adicionar todos os itens em uma subseção (como receita ou poupança) ou subtrair alguns. Em seguida, traga o item total ou item de linha até o orçamento anual recapitular seção de baixo e adicionar ou subtrair de acordo com - cuidado, alguns são revertidos de poupança porque uma contribuição para a poupança é uma dedução de dinheiro em mãos, e uma retirada de poupança adiciona Dinheiro na mão.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 11

11. Copie as fórmulas de janeiro para colunas C: n.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 12

12. Clique em Editar > Mover ou cópia folha. Quando você tem sua cópia, retitifique o orçamento. Novamente fazer outra cópia da folha e o título real sobre (curta). Subtraia seus reais do orçamento para chegar a mais (curta) clicando na célula B4 de mais (curta) e entrando na fórmula, = orçamento!B4-reais!B4.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 13

13. Copie e cole essa fórmula da célula B4 para a faixa de célula B4: N110. Limpar quaisquer linhas em branco que você possa ter inserido para que você não acabe com zeroes desordenando.

14. Lembre-se de que, se você inserir ou excluir um item de linha de linha em real ou orçamento, deverá inserir ou excluir a mesma linha também em ambas as outras duas folhas e ajustar a (s) fórmula (s) de acordo.

Criar uma planilha do Excel Orçamento Anual Etapa 15

15. Considere as notas para este exemplo:

Este casal / família recebe pelo menos 1 cheque de pagamento, mais provavelmente pelo menos 2.

Eles também têm uma confiança suplementar esquerda para eles.

Eles têm outros investimentos e são bastante parcimoninos.

Eles possuem uma pequena empresa, eles relatam sobre o cronograma C do formulário 1040.

Eles possuem sua própria casa e alugar um quarto para complementar sua renda - o inquilino também faz trabalhos domésticos e cozinhar, etc. em vez de aluguel de caixa.

Eles recentemente refinanciaram sua casa para aproveitar as taxas de juros baixas e fazer uma remodelação, a entrada de automóveis repelir e corrigir o telhado.

No entanto, o Refi não era tanto quanto eles queriam, então eles tiveram vendas no quintal e também venderam alguns veículos recreativos e ativos de sua juventude - eles são semi-aposentados - e eles também venderam um dos dois carros. Eles vão comprar uma casa menor ou se aposentar para uma comunidade sênior - eles não decidiram que ainda.

Eles têm uma aposentadoria justa "ninho de ovos" construído, porém, que eles gostariam de evitar desenhar o maior tempo possível.

Então, agora, um deles paga a um amigo para transportá-la para consultas médicas e odontológicas, compras de mercearia, etc., e tudo isso foi trabalhado em uma base de milhagem, com valores fatorados para reparos, seguros e taxas, etc.

Seu marido, embora trabalhando e ajudando-a a correr o pequeno negócio, voltou para a escola, e precisará começar a pagar um empréstimo educacional este ano. Seu empregador cobriu a maior parte do custo dos textos e suprimentos escolares, mas não o laptop ou pc que ele comprou, que ele também usa em seu negócio em casa, e mantém uma biblioteca de carreira e outros softwares profissionais (que é dedutível acima do que foi reembolsado pelo empregador).

O casal tem certos problemas fisiológicos médicos, visuais e outros - todos dedutíveis, bem como o transporte de e para os escritórios.

O casal é activo politicamente, mas essas despesas não são dedutíveis na maioria dos casos.

O casal requer assistência com certos aspectos da contabilidade e contabilização do pequeno negócio, e eles também contrataram um assistente de produção de meio período, para que precisassem ajudar a lidar com todas as questões de folha de pagamento, seguro e recursos humanos, bem.

A nova empresa operará parcialmente pela Internet através de um site, que está em desenvolvimento, por um "um tempo" taxa, que é dedutível.

Eles planejam usar o Excel para ajudar os seus negócios e atividades financeiras pessoais, copiando essas contas para uma segunda e terceira planilha. A guia ou planilha mais à esquerda conterá Real Quantidades, a planilha do meio conterá Despesas quantidades, e a planilha mais à direita irá calcular a diferença como Mais (abaixo) montantes. Com esta pasta de trabalho, uma planilha de fluxos de caixa, balanço e uma declaração de lucros e perdas, eles terão o relato de que precisam não apenas ficar em cima de seus negócios, mas também levar todas as deduções em suas formas fiscais para as quais são legalmente intitulado, desde que mantenham seus arquivos, ledgers e recibos em boa ordem.

Você observará que, como este documento é projetado para pessoas em semi-aposentadoria, contém muitos itens fiscais enfrentados por outras pessoas com menos anos de trabalho por trás deles (mas podem estar perdendo um item enorme como atendimento dia), além de abordar muitas das preocupações de muitos idosos.

O seguinte é o orçamento para o casal semi-retirado. Observe que os itens que têm um equilíbrio iniciado e o saldo final têm o saldo inicial transferido para a coluna YTD da direita, que de outra forma resumia, exceto a linha de equilíbrio final, que resume verticalmente. Principalmente, o ano até a data coluna soma na horizontalmente. Meses de abril a outubro são preenchidos, mas escondidos.

Pontas

Isso ajudará você a obter as folhas de amortização de empréstimos para qualquer empréstimos que você tome ou pagamentos com uma parte de interesse que você está fazendo. Você também pode encontrar informações sobre como amortizar um empréstimo no Excel através do artigo Prepare o cronograma de amortização no Excel.

Você pode querer listar seu salário bruto e todas as deduções dele, esp. Se você tem grandes contribuições de empregados dedutíveis para um plano de saúde da empresa, etc., ou você deseja acompanhar certas outras dívidas / contribuições / retenções, etc. ou talvez reembolsos do empregador para despesas de educação, uniformes, etc.

COGS = Custo de mercadorias vendidas = Início Inventário + Compras = Total disponível, Menos: Ending Inventário = custo de mercadorias vendidas, por unidade, eu.E. Um ledger separado é mantido para rastrear as compras, inventários e COGSOF de cada tipo de unidade, a menos que seja um processo de ordem de emprego. Freight Out é adicionado ao Cogs e o custo dos retornos de vendas é estimado (quando o subsídio para retornos de vendas é estimado) e retornado contra COVS se for aconselhado por seu CPA, dependendo do seu nível de experiência com retornos. Frete em faz parte do custo de inventário inicial se absorvido por você, o comprador. Descontos para termos tomados como "2% 10 dias, líquido 30" é deduzido somente se o custo total for mostrado em inventário iniciado (você não quer contar duplamente os descontos tirados - algumas empresas mostram-na na seção financeira, em vez da seção de custo, uma vez que é uma decisão gerencial de fluxo de caixa). O custo das mercadorias fabricado é composto de matérias-primas, trabalho em processos e estoques de bens acabados rastreamento, talvez com a alocação de mão-de-obra direta e indireta, sobrecarga, etc. -- ver um recente Texto de contabilidade de custos e / ou fazer uma aula e / ou ter seu contador / configurar o processo e contas para você.

Você pode querer extrair as seguintes despesas também:

Prescrições / co-paga - dedutível

Uniformes e limpeza a seco - dedutível

Lavandaria / limpeza a seco - não dedutível

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